2021 Đầu tư tài chính là gì? Các hình thức đầu tư tài chính cơ bản

Ngày nay, khi cuộc sống có phần tốt đẹp hơn, thu nhập cao hơn thay vì tiết kiệm bằng việc tích trữ tiền mặt ở két sắt, nhiều người đã bắt đầu tìm đến những cơ hội, những kênh đầu tư tài chính mới nhằm giúp họ có thể sinh sôi nảy nở số tiền này. Vậy đầu tư tài chính là gì? Hãy cùng tìm hiểu về những kiến thức đầu tư tài chính mới nhất cùng Bitcoin Vietnam News nhé.

Đầu tư tài chính là gì?

Đầu tư tài chính là việc sử dụng tiền nhàn rỗi để đầu tư vào các lĩnh vực tài chính như: chứng khoán, bất động sản, vàng, tiền ảo… Nói cách khác, nó là hình thức tiền đẻ ra tiền một cách trực tiếp mà người đầu tư tài chính không cần phải tham gia các hoạt động sản xuất kinh doanh hay các hình thức lao động khác.

Tại sao nên đầu tư tài chính?

Có một số lý do khiến chúng ta nên đầu tư tài chính

• Thứ nhất là do sự mất giá của đồng tiền. Điều này thì khỏi phải nói nhiều ai cũng hiểu, vì các nền kinh tế luôn có lạm phát khiến đồng tiền bị mất giá theo thời gian. Khi đồng tiền bị mất giá mà bạn cứ giữ nó trong két sắt thì đương nhiên là tài sản sẽ bị hao hụt đi
• Thứ hai là việc đầu tư tạo ra cơ hội sinh lời. Khi đầu tư thì luôn có khả năng lợi nhuận và rủi ro, nhưng như bạn biết, các nền kinh tế, các công ty phát triển lên là nhờ hoạt động đầu tư. Bạn có thể tùy theo kinh nghiệm và hiểu biết của mình về lĩnh vực nào đó để đầu tư có khả năng đem lại lợi nhuận nhiều hơn mà ít bị rủi ro. Trong trường hợp hạn chế nhất thì ít ra bạn cũng có thể đem tiền đi gửi ngân hàng cũng là một hình thức đầu tư.
• Thứ ba, đầu tư tài chính là một hình thức tạo thu nhập thụ động. Khi bạn đã nghiên cứu kỹ và quyết định mang tiền ra đầu tư thì thời gian sau đó công việc của bạn chỉ đơn giản là chờ cho tiền đẻ ra tiền mà hầu như không phải làm gì, có chăng thì thỉnh thoảng quan tâm đến khoản đầu tư đó để biết và kiểm soát tình hình. Nhờ vậy mà bạn vừa có thu nhập thụ động phát sinh theo thời gian, đồng thời vừa có thời gian rảnh rỗi để làm việc khác.

Những kênh đầu tư tài chính cơ bản

Đầu tư tài chính thường được chia làm hai loại:

• Đầu tư ngắn hạn: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi và các tài sản có tính thanh khoản tương đối nhanh.
• Đầu tư dài hạn: cổ phiếu, trái phiếu dài hạn từ 1 năm trở lên, hoặc đầu tư vào bất động sản, mua vàng

Mua vàng

Mua vàng là kênh đầu tư tài chính được nhiều người lựa chọn. Bởi chúng không chỉ mang lại lợi nhuận cao, mà khi tình hình kinh tế chính trị bất ổn, đồng tiền mất giá, thì việc tích trữ vàng còn được xem là nơi “trú ẩn” an toàn nhất.

Gửi tiết kiệm ngân hàng

Gửi tiết kiệm ngân hàng với mức lãi suất 6% – 7% mỗi năm là hình thức mà hầu như ai cũng nghĩ tới, khi có một khoản tiền dư thừa bởi chúng mang tính ổn định nhờ việc trả lãi định kỳ hàng tháng. Tuy nhiên việc gửi lãi ngân hàng không còn hấp dẫn nhiều người, bởi vì tỷ lệ lạm phát liên tục tăng cao.

Bất động sản

Bất động sản là kênh đầu tư tài chính mang lại hiệu quả cao. Tuy nhiên hình thức đầu tư này cũng tồn tại không ít rủi ro, chẳng hạn như tính thanh khoản của bất động sản rất thấp, thời gian thanh khoản rất chậm. Bạn có nguy cơ bị ứ đọng vốn cao, khó có khả năng sinh lời trong thời gian ngắn hạn.

Chứng khoán

Chứng khoán có thể xem là kênh mang lại lợi nhuận hấp dẫn cho nhà đầu tư. Là hình thức bỏ vốn mua các mã chứng khoán đang lưu hành trên thị trường rồi chờ giá lên bạn sẽ bán đi để kiếm lợi nhuận từ việc chênh lệch giá.

Có hai cách để đầu tư chứng khoán bao gồm đầu tư Trực tiếp và đầu tư gián tiếp.

• Đầu tư trực tiếp: Dựa trên kiến thức thị trường, bạn sẽ tự mua các mã chứng khoán cảm thấy tin cậy,
• Đầu tư gián tiếp: Thông qua các tổ chức trung gian là các công ty đầu tư chuyên nghiệp và các quỹ đầu tư tài chính. Các tổ chức trung gian sẽ sử dụng số vốn của bạn để đầu tư vào các công ty, doanh nghiệp có tiềm năng phát triển trong tương lai, từ đó sinh lợi nhuận và mang về cho các nhà đầu tư.

Forex

Forex hiện nay là 1 trong những kênh đầu tư tài chính được giới trung niên ưa chuộng. Với số vốn bỏ ra khá thấp, nhưng hiệu quả đầu tư mang lại rất cao, bởi cơ chế đòn bẩy (leverage) trong Forex, cùng tính thanh khoản cực cao. Tuy nhiên, đầu tư Forex không dành cho các nhà đầu tư thiếu kiến thức và kỹ năng quản lý vốn, cũng như kiểm soát cảm xúc của mình.

Quỹ tài chính

Đầu tư vào quỹ tài chính phù hợp với bất kỳ độ tuổi nào, về cơ bản là bạn chỉ cần góp vốn vào quỹ, còn việc quyết định nên đầu tư vào đâu hay đầu tư như thế nào sẽ do các đội ngũ chuyên gia thuộc quỹ đó xử lý. Bạn sẽ được hưởng lãi nếu đầu tư sinh lời và chỉ mất một khoản phí nhất định cho quỹ đầu tư tài chính.

Chứng chỉ tiền gửi có kỳ hạn dưới 12 tháng

Chứng chỉ tiền gửi là một trong những hình thức đầu tư ngắn hạn phù hợp với những người không có nhiều kiến thức chuyên môn về lĩnh vực đầu tư tài chính.

Đầu tư với hình thức này tương tự với đầu tư vào quỹ tài chính. Cho nên, để tham gia vào hình thức này, bạn sẽ góp vốn vào công ty quản lý quỹ. Các công ty sẽ dùng khoản tiền của bạn mà đầu tư vào chứng khoán.

Lúc này, tại công ty quản lý có những chuyên gia có kinh nghiệm sẽ quyết định đầu tư vào đâu. Sau khoảng thời gian theo thỏa thuận là dưới 1 năm đối với hình thức ngắn hạn, bạn sẽ hưởng được phần lợi nhuận nếu đầu tư thành công hoặc ngược lại.

Ngoài ra, bạn sẽ phải thanh toán một khoản phí cho công ty quản lý trong khi đầu tư theo sự thỏa thuận hợp đồng giữa hai bên đã ký kết.

Những ai nên bắt đầu tham gia đầu tư?

Không chỉ có các tổ chức chuyên nghiệp hay những người giàu mới có thể đầu tư tài chính. Bất cứ ai có khoản tiền nhàn rỗi đều có thể và đều nên đầu tư tài chính.

Một người có thể làm việc trong hai hoặc ba nhóm cùng một lúc. Nhưng điều kiện cần là trước đó bạn phải làm việc chăm chỉ trong một thời gian dài, biết tiết kiệm để tích lũy được một lượng vốn nhất định thì mới có thể thực hiện hoạt động đầu tư tài chính được.

Đối với những người trẻ tuổi, một trong những sai lầm của người trẻ tuổi là không có ý thức tiết kiệm ngay từ đầu để tạo vốn đầu tư. Người trẻ thường cậy mình có sức khỏe, có quỹ thời gian sống còn dài nên thường tự tin, không quá lo lắng cho tương lai nên không có ý thức tiết kiệm tích lũy vốn. Nhiều người trẻ cũng tranh thủ hưởng thụ, thậm chí ăn chơi sa đọa nên không chỉ ko tích lũy được vốn, mà còn có nguy cơ chi tiêu nhiều hơn so với khoản kiếm được.

Có nhiều bạn trẻ học đại học, cao học,,,, học xong bằng cấp và kiến thức đầy mình, nhưng vì giành quá nhiều thời gian vào giai đoạn học lý thuyết, khi nhìn lại lũ bạn “thất học” của mình, có nhiều đứa đã kinh qua thực tế nhiều, đã đi làm một thời gian, tiết kiệm và tạo lập được các cơ sở kinh doanh, đã tích lũy được vốn để đầu tư bất động sản, đầu tư tài chính… thì lại thấy mình trở thành tụt hậu so với họ. Nếu đã tụt hậu như vậy rồi mà ra trường còn không chịu tiết kiệm tích lũy để đầu tư thì có nguy cơ sẽ trở thành người làm thuê cho đám bạn “thất học” của mình.

Rủi ro khi đầu tư tài chính

Để đầu tư tài chính thành công thì chỉ có nhiều vốn thôi là chưa đủ. Nhà đầu tư tài chính phải có kiến thức kinh tế sâu sắc, có khả năng hiểu được cách thức hoạt động hiệu quả của một công ty, biết nắm bắt được tâm lý con người, hiểu cách mà các dòng tiền vận động từ nơi này sang nơi khác….. Nếu không thì tiền không những không tăng lên mà còn có nguy cơ bị hao hụt và mất hết.

Rủi ro duy nhất trong việc đầu tư tài chính là có thể bạn sẽ không lấy lại được số tiền đầu tư gốc bởi vì giá trị khoản đầu tư của bạn đi xuống. Nói theo một cách khác, rủi ro tài chính là khi bạn mất đi một phần hoặc toàn bộ số tiền vốn mình đã bỏ ra để đầu tư.

Cách đầu tư tài chính an toàn và hiệu quả

Ai cũng biết đầu tư luôn đi kèm với rủi ro. Chính vì thế để đầu tư 1 cách an toàn không phải là 1 việc dễ dàng với nhiều người. Vậy để đầu tư hiệu quả bạn nên tham khảo 1 số điều sau:

Xác định tình trạng hiện tại của bản thân

Khi nghĩ về đầu tư, trước tiên, bạn nên xem xét đến tình hình tài chính hiện tại của mình. Đặc biệt, khoản tiền bạn dự tính đầu tư có thực sự là tiền nhàn rỗi hay không.

Sở dĩ vấn đề này cần phải được lưu ý kỹ lưỡng bởi trong đầu tư luôn có rủi ro. Nếu bạn không cân nhắc, trong lúc bí bách buộc phải rút vốn về, sẽ thiệt cả trăm đường vừa không thu lợi được vừa khiến bản thân bị mất đi các nguồn lợi đáng có.

Xác định mục tiêu đầu tư

Mỗi 1 hình thức đầu tư sẽ có nhiều đặc thù riêng biệt, đầu tư dài hạn khác đầu tư ngắn hạn, nên bạn phải xác định bản thân muốn đầu tư theo hình thức nào thì sẽ lên kế hoạch chiến lược cho lối đầu tư đó.

Xác định mức độ rủi ro bạn chấp nhận được

Một khi đã xác định được mục tiêu đầu tư và thời gian đầu tư, bạn cần đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro của bản thân. Đầu tư luôn đi kèm rủi ro. Đặc biệt, đầu tư càng lớn rủi ro càng nhiều. Chính vì thế nếu bạn cảm thấy bản thân không chấp nhận được với số tiền có khả năng bị mất thì bạn nên chuyển sang mua vàng hoặc gửi ngân hàng thay vì đầu tư vào chứng khoán hoặc forex.

Hãy tập đầu tư với số tiền nhỏ

Ban đầu, bạn không nên đầu tư ngay một số tiền lớn mà hãy tập đầu từ bằng 1 số tiền nhỏ. Sau khi bạn đã quen hoặc cảm thấy đấy là cơ hội tiềm năng, thì bạn có thể đầu tư với số vốn lớn hơn. Như vậy sẽ giúp bạn tránh được nhiều rủi ro trong quá trình đầu tư hơn.

Kết luận

Trên đây là một số gợi ý cho kế hoạch đầu tư tài chính. Thật khó để dự đoán hình thức đầu tư nào sẽ mang lại lợi nhuận cao nhất. Tuy nhiên chúng tôi sẽ liên tục cập nhật các hình thức đầu tư mới nhất để các bạn có thể nắm bắt nhanh chóng các cơ hội và thực hiện đầu tư có hiệu quả.

Chúc các bạn đầu tư thắng lợi.

CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại website này. Đồng thời bạn có thể THAM GIA NHÓM THẢO LUẬN của chúng tôi để thảo luận thêm về những gì bạn đang quan tâm.