2021 Quỹ Chỉ số (Index Fund) là gì?

Bitcoin Vietnam News 14/01/2021

Index Fund là gì?

Index Fund, hay Quỹ đầu tư Chỉ số là một quỹ đầu tư tín thác được vận hành để có giá trị gần giống với các chỉ số Index.Đây còn được gọi là ủy thác đầu tư (investment trust) kiểu index hay quỹ bị động (Passive fund).

Việc ủy thác đầu tư ngoài loại Quỹ đầu tư chỉ số được gọi là quỹ chủ động (Active fund).

Cơ chế Quỹ đầu tư chỉ số

Index fund có cơ chế vận hành nhằm vào kết quả giá trị được liên hệ với với chỉ số Benchmark.

Benchmark là mức bình quân thị trường, thường ám chỉ các chỉ số chứng khoán như NY Dow. Để giá của ủy thác đầu tư đạt được giá trị giống như chỉ số Index, người ta cần phải “giữ tất cả các mã cổ phiếu tạo nên chỉ số theo cùng một tỷ lệ”. Vậy nên các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp sẽ điều chỉnh để vận hành quỹ sao cho giá trị của nó liên đới với Benchmark. Do đó, nếu có Index fund, thì sẽ có thể phân bổ đầu tư một cách cân bằng và hiệu quả.

Index fund là sản phẩm tiền tệ kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư, và các nhà giao dịch chuyên nghiệp (Pro trader) sẽ thực hiện giao dịch thay cho các nhà đầu tư đó.

Ưu điểm của Quỹ đầu tư chỉ số

Index fund có 2 ưu điểm lớn như sau:

• Cực kỳ đơn giản
• Chi phí thấp

Ưu điểm 1: Cực kỳ đơn giản

• Trong đầu tư, việc quản lý rủi ro được thực hiện thông quan đầu tư phân tán
• Việc đầu tư vào Index fund cực kỳ đơn giản. Chỉ cần giữ khoản đầu tư, thì các Pro trader sẽ giúp bạn phân bổ danh mục đầu tư một cách hiệu quả.

Ưu điểm 2: Chi phí thấp

• Trong hầu hết các trường hợp, việc mua index fund đều không tốn phí giao dịch,
• Trong đầu tư, khi nắm giữ các sản phẩm tài chính trong thời gian dài, thông thường các nhà đầu tư phải tốn chi phí gọi là “phí ủy thác”.
• Phí ủy thác, là chi phí để các tổ chức vận hành・quản lý Investment trust.
• Trong thời gian nắm giữ investment trust, nhà đầu tư cần trả phí ủy thác thường xuyên.
• Với index fund, phí ủy thác trả cho các Pro trader hàng tháng sẽ rẻ hơn.
• Index fund tuy có giá trị cao, nhưng cũng có vài điểm bất lợi.

Điểm bất lợi 1: Không thể kỳ vọng vào lợi nhuận cao

• Trong đầu tư, rủi ro là lợi nhuận sẽ có tỷ lệ như nhau.
• Giao dịch rủi ro cao, cũng đồng nghĩa với tỷ lệ thu hồi lợi nhuận cao.
• Sử dụng index fund, có thể phân tán đầu tư, nhưng sẽ không thể kỳ vọng vào lợi nhuận cao.
• Vì đây là phương thức đầu tư an toàn, nên rất khó để mong chờ sinh lời nhanh.

Điểm bất lợi 2: Rủi ro lỗ vốn

• Công ty chứng khoán thường nói “index fund khá an toàn”, tuy nhiên nó chỉ “an toàn hơn so với các phương cách đầu tư khác”, còn lại vẫn có rủi ro lỗ vốn.
• Trong thời gian ngắn, thì khả năng vốn về 0 là ít xảy ra, tuy nhiên bạn vẫn có khả năng bị lỗ vốn lớn.
• Nguyên nhân là do Index fund bị chi phối bởi tình hình kinh tế. Khi nền kinh tế suy thoái sẽ dẫn đến khả năng bị lỗ là cao.
• Chuyện tương lai thì không ai biết trước, nên dù cho index fund có tương đối an toàn hơn các phương pháp khác, nhưng khi đầu tư ta cũng chỉ nên bắt đầu với tiền nhàn rỗi.

Điểm bất lợi 3:Không thể giao dịch thời gian thực như cổ phiếu

Không chỉ riêng index fund, mà tất cả các sản phẩm đầu tư ủy thác đều khác với cổ phiếu là ta không thể mua bán theo thời gian thực

Đầu tư ủy thác nghĩa là sản phẩm được mua bán theo giá cơ sở được tính một lần trong ngày.

Và khác với cổ phiếu, ta cũng không thể nhận được tiền cổ tức cũng như các ưu đãi riêng cho nhà đầu tư. Vậy nên cho dù ta có nắm giữ trong thời gian dài đi nữa thì ưu đãi được nhận cũng không đáng kể.

Điểm mấu chốt khi lựa chọn index fund

Index fund là một trong những quỹ ủy thác đầu tư vận hành giống với chỉ số cổ phiếu.

Tiếp theo, hãy cùng tìm hiểu thêm về 2 điểm mấu chốt khi chọn index fund.

• Kiểm tra xu hướng tiền đầu tư từ quỹ
• Kiểm tra chi phí vận hành

Kiểm tra xu hướng tiền đầu tư từ quỹ

Investment trust vận dụng tiền được tập trung từ khách hàng để làm vốn vận hành.

Nếu không tập trung được số tiền này, thì việc vận hành của quỹ đầu tư tín thác sẽ bị ngưng. Chính vì vậy, ta luôn phải kiểm tra sự thay đổi của số tiền được tập trung trong quỹ.

Khi chọn quỹ, cần xác nhận tổng tài sản thuần (Total net assets) có đang theo xu hướng tăng không.

Bạn có thể tham khảo thông tin về tổng tài sản ròng tại trang chủ của quỹ.

Kiểm tra chi phí vận hành

Cũng có nhiều trường hợp phải phải trả chi phí vận hành cho quỹ đầu tư tín thác Investment trust của Index fund, nên hãy luôn tìm hiểu trước nhé.

Bạn phải trả chi phí liên tục trong thời gian vận hành nên xét về lâu dài, chi phí này là rất quan trọng.

Trước khi mua việc kiểm tra thông tin là rất quan trọng. Tùy theo sản phẩm mà chi phí sẽ khác biệt.

CẢNH BÁO: Đầu tư vào các sản phẩm tài chính tiềm ẩn rất nhiều rủi ro mà có thể không phù hợp với một số nhà đầu tư. Do đó hãy cân nhắc kỹ lưỡng và làm chủ bản thân trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào cấu thành từ những nội dung tham khảo tại website này. Đồng thời bạn có thể THAM GIA NHÓM THẢO LUẬN của chúng tôi để thảo luận thêm về những gì bạn đang quan tâm.