ETF là gì? Có nên đầu tư vào các quỹ ETF không? Làm sao để mua ETF?

Khi chơi forex, trader thường chủ yếu quan tâm đến các cặp tiền chính, chứng khoán, kim loại (vàng hoặc bạc), năng lượng, tiền điện tử mà quên mất một sản phẩm hết sức thú vị khác chính là ETF hay quỹ hoán đổi danh mục.

ETF là một trong những sản phẩm quan trọng và có giá trị nhất tạo ra cho nhà đầu tư trong những năm gần đây. Đặc biệt, nếu được sử dụng khôn ngoan thì ETF trở thành sản phẩm mang lại giá trị to lớn cho nhà đầu tư. Vậy ETF là gì? Cơ chế hoạt động của ETF và các loại Exchange Traded Fund phổ biến nhất hiện nay là những loại nào?

Quỹ ETF (Exchange Traded Fund) là gì? Đặc điểm của quỹ ETF

ETF được viết tắt từ Exchange Traded Fund hay Quỹ hoán đổi danh mục là một rổ chứng khoán dùng để theo dõi chỉ số đại diện cho một loại tài sản, 1 ngành hàng, lĩnh vực, quốc gia hoặc 1 khu vực cụ thể nào đó.

ETF là sự kết hợp giữa quỹ tương hỗ dạng mở và chứng khoán. Như vậy, thay vì mua 1 cổ phiếu riêng lẻ, với ETF, trader sẽ mua cả 1 nhóm cổ phiếu thuộc 1 lĩnh vực nhất định.

Nên có thể xem ETF là hình thức đầu tư tổng hợp, tạo ra sự đa dạng cho thị trường.

Và khi đầu tư vào ETF đồng nghĩa bạn đang giao dịch với một loại tài sản gộp chung, có thể là cổ phiếu của Vương quốc Anh, hay cổ phiếu công nghệ Trung Quốc đến trái phiếu lợi suất cao, vàng thỏi giao ngay. Đặc biệt, với chi phí thấp ETF thực sự rất dễ để mua bán giao dịch.

Đặc điểm của quỹ ETF

• Giao dịch ETF tương tự như giao dịch cổ phiếu riêng lẻ nên ETF được mua bán theo thời gian thực, trong bất cứ phiên giao dịch nào.
• Các quỹ ETF lớn mạnh nhất hiện nay đều là những quỹ hoạt động dựa trên chỉ số tham chiếu tiêu biểu như S&P 500.
• Ai có thể tham gia: Bất cứ ai, kể cả trader nhỏ lẻ cũng đều có thể tham gia giao dịch ETF
• Giao dịch giống CFD: Các ETF hiện tại đang trở thành 1 trong những sản phẩm giao dịch được cung cấp bởi sàn forex. Vì thế, ETF hoàn toàn mang đặc điểm của những sản phẩm giao dịch CFD khác như: đòn bẩy, spread, phí swap (tuỳ thuộc vào từng ETF).
• Tính thanh khoản: Vì được mô phỏng giá trị của 1 ngành hàng, 1 lĩnh vực… nào đó, nên ETF cũng sẽ có những ETF thanh khoản tốt và ETF thiếu thanh khoản.

Lịch sử ra đời ETF

ETF bắt đầu manh nha hình thành và phát triển từ những năm 1970, nhưng phải đến cuối những năm 1980, nhà kinh tế học Harry Markowitz, bằng việc nỗ lực tạo ra quỹ đầu tư được niêm yết dựa trên chỉ số S&P 500, chính là người đặt các nền móng đầu tiên cho việc xây dựng ETF.

Mặc dù ý tưởng này đã thu hút khá nhiều nhà đầu tư, nhưng phán quyết của toà án liên bang tại Chicago (Mỹ) cho rằng ETF hoạt động giống như hợp đồng tương lai, khiến cho ETF không thể nào giao dịch tại Mỹ mà chỉ có thể hoạt động tại Canada.

Tới năm 1993: ETF mới bắt đầu được giao dịch chính thức tại Hoa Kỳ để theo dõi chỉ số S&P 500.

1993-1995: Barclays Global Investors đã giới thiệu một loạt các sản phẩm ETF khác đặc biệt là quỹ WEBS, sau này được đổi tên thành iShares7 MSCI. WEBS bắt đầu theo dõi chỉ số MSCI8. Nhờ WEBS, các nhà đầu tư đã dễ dàng tiếp cận với các danh mục đầu tư không chỉ trong nước mà cả ngoài nước.

Năm 1998: Các quỹ ETF theo ngành ra mắt, nhà đầu tư Hoa Kỳ không chỉ theo dõi S&P 500, S&P 400, MSCI, mà còn có DJI9, NASDAQ 100 và S&P ngành.

Năm 2001: Ngoài sàn AMEX, 3 quỹ ETF theo dõi chỉ số S&P 500, DJI và NASDAQ 100 đã được niêm yết trên NYSE.

Năm 2004: ETF hàng hóa niêm yết đầu tiên của Hoa Kỳ được hình thành, cho phép giao dịch vàng.

Năm 2008: Các quỹ ETF nhận được đèn xanh từ SEC (Securities and Exchange Commission) – Ủy ban chứng khoán và sàn giao dịch Mỹ.

Năm 2010: ETF có kỳ hạn ra mắt, nhà đầu tư có thể nắm giữ trái phiếu, và đáo hạn chúng trong cùng một năm.

Năm 2015: ETF trái phiếu lần đầu tiên được ra mắt.

Năm 2019: Các quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ đạt 4000 tỷ USD và ETF trái phiếu toàn cầu (AUM) đã vượt quá con số 1.000 tỷ USD.

ETF hoạt động như thế nào? Chúng khác gì so với quỹ tương hỗ?

Cách thức hoạt động của ETF

ETF được mua/bán giao dịch trong ngày, theo các khung giờ cụ thể và cũng được ký hiệu tương tự như mã chứng khoán.

Không giống như cổ phiếu, số lượng cổ phiếu lưu hành trực thuộc quỹ ETF có thể thay đổi hàng ngày, do liên tục tạo ra cổ phiếu mới và mua lại cổ phiếu hiện có để giữ cho giá của ETF hoàn toàn tương đồng với chứng khoán cơ sở.

Mặc dù ETF được sáng tạo dành cho nhà đầu tư cá nhân, nhưng các tổ chức đầu tư mới đóng vai trò quan trọng trong việc duy trì tính thanh khoản và theo dõi tính toàn vẹn của ETF thông qua việc mua và bán, với 1 khối lượng vô cùng lớn tạo thành rổ chứng khoán cơ sở.

Khi giá của ETF lệch khỏi giá trị tài sản, các tổ chức sử dụng cơ chế chênh lệch giá (Arbitrage) do đơn vị sáng tạo cung cấp, để đưa giá ETF trở lại phù hợp với giá trị tài sản cơ sở.

ETF khác quỹ tương hỗ như thế nào?

Về cơ bản, ETF hoạt động giống 1 quỹ tương hỗ (mutual fund) là hình thức đầu tư tập thể gồm tiền của nhiều nhà đầu tư khác nhau dùng để mua chứng khoán. Nên quỹ tương hỗ thường được xem là dạng “công ty đầu tư” nơi các nhà giao dịch có thể mua hoặc bán cổ phần quỹ vào bất cứ thời điểm nào.

Chính vì lẽ đó, quỹ tương hỗ có nhiều điểm khá giống với ETF. Tuy nhiên, chúng vẫn có 1 số đặc điểm khác biệt như:

Nếu quỹ tương hỗ được quản lý bởi con người thì phần lớn các ETF không do con người quản lý. Thay vào đó, rất nhiều ETF được lập trình với một thuật toán đơn giản là theo dõi toàn bộ khu vực kinh tế hoặc chỉ số, như S&P 500 hoặc thị trường trái phiếu Hoa Kỳ. Vì lý do này, các quỹ tương hỗ thường được gọi là “quản lý tích cực” còn ETF được “quản lý thụ động”.

Không giống như quỹ tương hỗ thường định giá một lần mỗi ngày, ETF có thể được mua và bán cả ngày giống như các cổ phiếu riêng lẻ. Bạn có thể mua chúng lúc 10 giờ sáng, bán lúc 11 giờ sáng và mua lại sau bữa trưa nếu muốn.

Có thể áp dụng toàn bộ phương thức giao dịch forex với ETF, nhưng lại không thể làm làm như vậy với các quỹ tương hỗ, bao gồm: bán khống, đặt lệnh cắt lỗ hoặc chốt lời, thậm chí sử dụng đòn bẩy. Điều này giải thích tại sao ETF còn được gọi là quỹ “trao đổi mua bán”.

Và đó mới chỉ là sự khởi đầu: Bởi ETF được “trao đổi” tạo ra một loạt lợi ích khác mà theo nhiều nhà phân tích, đã khiến ETF trở thành lựa chọn tổng thể tốt hơn so với các quỹ tương hỗ truyền thống như: chi phí thấp hơn, phí hoa hồng thấp hơn.

Như vậy, nếu yêu thích đầu tư cổ phiếu, các ngành hàng, các sản phẩm, các mã nào đó nhưng có 1 số vốn khiêm tốn, trong khi danh mục đầu tư của bạn lại quá nhiều. Hãy nghĩ tới ETF! Bởi những quỹ này sẽ theo dõi toàn bộ danh mục của 1 sản phẩm nào đó. Nên nếu ngành hàng bạn muốn đầu tư mà “lên hương” làm ăn phát đạt, thì bạn sẽ thu được rất nhiều lợi nhuận nhờ ETF. Tuy nhiên, nếu không may cả ngành hàng đó gặp suy thoái thì các quỹ ETF trực thuộc sẽ lao đao theo.

Cách mua chứng chỉ quỹ ETF

Có 2 cách để sở hữu chứng chỉ quỹ ETF:

Mua bán trực tiếp trên sàn

Các chứng chỉ quỹ ETF đều được niêm yết trên sàn chứng khoán, bạn có thể giao dịch chứng chỉ quỹ như một mã chứng khoán thông thường.

Ví dụ:

Quỹ ETF nội VFM ETF đã niêm yết trên sàn chứng khoán TP. Hồ Chí Minh (HOSE) từ năm 2014 với mã giao dịch là E1VFVN30.

Giá của 1 chứng chỉ quỹ (CCQ) được giao bán ngày 19/11/2019 là 15.4 – 15.6/CCQ.

Bạn hoàn toàn có thể sử dụng tài khoản chứng của mình để giao dịch như một cổ phiếu thông thường.

Một số quỹ ETF ngoại như VanEck Vector VietNam ETF đang được niêm yết trên sàn chứng khoán New York (NYSE) – mã VNM, bạn có thể sở hữu chúng bằng cách mua qua tài khoản các Broker tại đây.

Mua bán với số lượng lớn

Trong trường hợp này bạn phải là những người được quỹ ETF được ủy quyền (Athorized Participants – APs), tham gia vào quá trình khởi tạo hoặc hoán đổi chứng chỉ quỹ.

Đây chính là cách mà các quỹ ETF có thể giữ giá CCQ của mình neo theo một chỉ số nhất định.

Tuy nhiên, để hiểu cặn cẽ quy trình quan trọng này sẽ để dành trong phần tiếp theo, cơ chế hoạt động của quỹ ETF.

Cơ chế hoạt động của quỹ ETF

Sẽ có 3 thành phần tham gia vào quá trình hoạt động của ETF:

• ETFs: Các quỹ ETF trên thị trường
• APs hay người được ủy quyền: Là những tổ chức, công ty chứng khoán được quỹ ETF uỷ quyền
• Thị trường chứng khoán

Hãy hình dung, khi bạn mua CCQ trên thị trường chứng khoán, thức chất chỉ là việc trao tay nhau giữa các nhà đầu tư.

Bạn không hề làm số lượng CCQ tăng lên.

Vậy những CCQ này được hình thành từ đâu?

Đó chính là công việc của Aps.

Mỗi ngày, quỹ ETF sẽ công bố số lượng và tỷ trọng từng cổ phiếu để tạo thành một rổ cổ phiếu mà quỹ ETF đó muốn mô phỏng theo.

Ví dụ: Quỹ VFM mô phỏng theo chỉ số VN30.

Tỷ trọng 30 cổ phiếu được quỹ xây dựng tại ngày 19/11/2019:

Cập nhật rổ cổ phiếu VN30 được xây dựng bởi VFM Tại đây.

Nếu muốn tạo những chứng chỉ quỹ mới, APs chỉ việc mua chính xác từng loại cổ phiếu theo danh được công bố.

Sau đó hoán đổi chúng cho ETFs để đổi lấy các CCQ.

Số lượng CCQ cho một lần hoán đổi ở Việt Nam tối thiểu là 100.000 CCQ.

Việc xây dựng rổ cổ phiếu để mô phỏng theo một chỉ số nhất định, giúp quỹ ETF hình thành hoạt động mua bán chênh lệch giá rất đặc biệt mà bạn không thể tìm thấy được ở quỹ đóng hoặc quỹ mở khác.

Mua bán chênh lệch giá – Arbitrage

Do giá của CCQ của ETF được niêm yết trên sàn chứng khoán, sẽ có thời điểm xảy ra tình trạng giá trị của 1 CCQ tăng lên (do giá trị của rổ chứng khoán tăng – Ví dụ là chỉ số VN30 tăng).

Nhưng do nhà đầu tư không để ý, thị giá của CCQ vẫn chưa tăng lên theo.

Khi đó, APs sẽ mua các CCQ này trên sàn và đem đi hoán đổi lấy cổ phiếu thực với ETFs – Redemption (2)

Và sau đó đem bán số cổ phiếu thực này trên thị trường và hưởng phần chênh lệch giá 0.1 $ (4)

Hành động này tiếp tục được lặp lại, cho tới khi không còn khoảng chênh lệch giá giữa CCQ và và chỉ số VN30.

Do APs đang mua vào CCQ (khiến CCQ có xu hướng tăng lên) và bán ra các cổ phiếu thực (khiến VN30 có xu hướng giảm đi), dẫn tới khoảng chênh lệch này dần về 0.

Ngược lại, khi giá trị thực của CCQ giảm (chỉ số VN30 giảm) nhưng thị giá ETF chưa kịp điều chỉnh.

APs sẽ đi mua các cổ phiếu thực trên thị trường và đem đi hoán đổi với ETFs để tạo thành CCQ mới – Creation (3).

Sau đó đem bán các CCQ mới này trên thị trường để hưởng khoảng chênh lệch giá 0.1$ (5).

Chính nhờ cơ chế mua bán chênh lệch này mà giá của CCQ ETF luôn neo theo 1 chỉ số nhất định (trong trường hợp này là VN30).

Nếu bạn đang tự hỏi: Vậy mô phỏng theo một chỉ số thì có tác dụng gì?

Tại sao chúng ta không sở hữu luôn các chứng khoản trong rổ chỉ số mà phải mua chứng chỉ quỹ ETF?

Webtaichinh sẽ giụp bạn rõ vấn đề này trong phần tiếp theo…

Các loại quỹ  ETF phổ biến nhất hiện nay

Mặc dù như có nói trước đó, ETF có thể giao dịch tương tự như 1 loại cổ phiếu riêng lẻ, nhưng do nhu cầu và sự phát triển, ETF càng ngày càng được mở rộng, tạo ra để thêm thu nhập, đầu cơ, tăng giá và để phòng ngừa hoặc bù đắp một phần rủi ro trong danh mục đầu tư. Một số loại ETF điển hình nhất hiện nay gồm:

• ETF trái phiếu: gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu công ty, trái phiếu tiểu bang
• ETF trong ngành: theo dõi một ngành cụ thể như công nghệ, ngân hàng hoặc lĩnh vực dầu khí.
• ETF hàng hóa: Được thiết kế để theo dõi giá của hàng hóa, chẳng hạn như vàng, dầu hoặc ngô, đậu tương, cà phê…
• ETF tiền tệ: đầu tư vào ngoại tệ như Euro hoặc đô la Canada.
• ETF thị trường: Được thiết kế để theo dõi một chỉ số cụ thể như S&P 500 hoặc NASDAQ
• ETF thị trường nước ngoài: dùng để theo dõi các thị trường ngoài Hoa Kỳ, chẳng hạn như Chỉ số Nikkei của Nhật Bản hoặc chỉ số Hang Seng của Hồng Kông
• ETF nghịch đảo: dùng để tìm kiếm lợi nhuận từ sự sụt giảm của thị trường cơ sở hoặc chỉ số
• ETF đầu tư thay thế: đây là dạng ETF sáng tạo, cho phép nhà giao dịch tiếp cận với một chiến lược đầu tư cụ thể.

Có nên đầu tư vào các quỹ ETF không? Top 10 quỹ ETF lớn nhất hiện nay

Có thể thấy ETF thực sự hấp dẫn với nhiều người, so với quỹ tương hỗ (mutual fund) thì quỹ ETF có tỷ lệ chi phí rất thấp – có giá vài USD cho mỗi 10.000 đô la đầu tư.

Vì ETF chủ yếu là các khoản đầu tư thụ động, nghĩa là ETF sử dụng các chỉ số có từ trước để xác chỉ số để xác định những gì ETF sở hữu, thay vì trả tiền cho các nhà quản lý để tìm kiếm những danh mục tốt nhất. Nhờ vậy, mục tiêu của ETF thụ động xác định hiệu suất của chỉ số mà nó theo dõi, chứ không phải đánh bại nó.

Một lợi ích khác không thể không nói tới chính là nhiều sàn forex lớn sẽ miễn phí hoa hồng khi giao dịch ETF. Như vậy bạn sẽ tiết kiệm được một khoản chi phí cực lớn nếu so với việc mua các loại cổ phiếu riêng lẻ, nhờ vậy ETF đôi khi sẽ là lựa chọn tốt cho những nhà đầu tư đang tính toán về mặt chi phí.

Có lẽ cũng vì so với cổ phiếu ETF không chỉ linh hoạt mà còn rẻ hơn nên trong suốt 20 năm phát triển ETF càng ngày càng trở nên lớn mạnh hơn rất nhiều. Hãy nhìn vào biểu đồ bên dưới để hiểu rõ sự phát triển của ETF trong từng năm.

Nguồn: statista

Kẻ từ năm 2003 tới năm 2019 quỹ ETF đã tăng từ 204 tỷ USD lên tới 6.181 tỷ USD. Tính đến tháng 6/2019 đã có 7850 quỹ ETF trên toàn thế giới, được niêm yết trên 71 sàn giao dịch trực thuộc 58 quốc gia, theo số liệu thống kê từ etfgi.

Nhờ thu hút 33,87 tỷ đô la khối lượng vốn ròng đã nâng tổng vốn lên 113,26 tỷ đô la, cao gần gấp 3 lần so với cùng kỳ năm 2018.

Từ đây có thể thấy ETF thực sự là 1 sản phẩm cực kỳ phát triển trong thời gian tới. Tuy nhiên, do số lượng ETF toàn thế giới đạt gần 8000 loại quỹ giao dịch khác nhau, sẽ gây khó khăn cho trader, vì sẽ không biết nên đầu tư vào quỹ ETF nào để dễ tìm kiếm lợi nhuận tốt, và như chúng tôi có nói trước đó ETF cũng có loại thanh khoản tốt và thanh khoản kém. Vì thế, tìm kiếm những ETF chất lượng sẽ giúp trader rất nhiều trong việc đầu tư.

Top 10 ETF có khối lượng giao dịch lớn nhất hiện nay:

Không ngạc nhiên khi khối lượng giao dịch ETF lớn nhất hiện nay lại trực thuộc SPDR, iShares, Vanguard. Ba quỹ này tập trung đầu tư vào 1 số danh mục khác nhau, nếu iShares là các cổ phiếu công nghệ thì Vanguard lại là quỹ theo dõi chỉ số S&P 500. Hay như SPDR trở thành quỹ tín thác lớn nhất và 1 trong những sản phẩm giao dịch đình đám mà quỹ này đang đầu tư chính là vàng.

Trader nào hay giao dịch vàng đều phải theo dõi lượng vàng được mua vào và bán ra tại SPDR. Bởi chúng có thể tác động khá lớn tới thị trường không chỉ dài hạn mà ngay cả ngắn hạn, bởi khối lượng mà SPDR Gold Trust mua/bán mỗi lần đều được tính theo khối lượng đơn vị là tấn.

Xét về tổng thể, Vanguard có thể được xem là quỹ đầu tư lớn nhất. Thậm chí, Vanguard còn được chính tỷ phú Warren Buffett gợi ý là một trong những quỹ đáng để đầu tư nhất hiện nay.

Cụ thể trong lá thư gửi cổ đông năm 2014, ông có nói rằng 10% số tiền để lại cho vợ được đầu tư  vào trái phiếu chính phủ ngắn hạn và 90% dành cho quỹ Vanguard, bởi đây chính là quỹ theo dõi S&P 500 với tỷ lệ chi phí chỉ 0,03%! Một con số cực kỳ thấp! Có lẽ vì thế mà Vanguard luôn trở thành cái tên được nhiều người quan tâm khi muốn tham gia đầu tư vào quỹ hoán đổi danh mục ETF.

Trong khi đó, iShares nhờ sử dụng danh sách của 1.000 cổ phiếu lớn nhất Hoa Kỳ, rồi sàng lọc bằng các chỉ số định lượng như đo lường tốc độ tăng trưởng thu nhập, để tìm kiếm những loại cổ phiếu có giá trị nhất. Nhờ vậy mà danh mục đầu tư của iShares chủ yếu là các cổ phiếu chuyên về công nghệ. Chiến lược này đã giúp iShares tăng khoảng 8% trong nửa đầu năm 2020.

Các quỹ ETF tại Việt Nam: ETF Vàng và Bạc

Vàng và bạc là 2 loại tài sản phòng thủ, hay còn gọi là tài sản trú ẩn an toàn. Vì thế, chúng là lựa chọn tuyệt vời cho trader trong thời kỳ kinh tế bất ổn và lạm phát cao. Một số danh mục ETF có lưu trữ vàng thực.

SPDR Gold Shares (GLD) là một trong những quỹ ETF tốt nhất dành cho trader, nhờ tính thanh khoản cao và chi phí giao dịch, bid/ask spread thấp. Với các nhà đầu tư dài hạn, quỹ hoán đổi danh mục iShares Gold Trust (IAU) là một lựa chọn tuyệt vời vì chi phí hàng năm của nó thấp hơn GLD đến 15 point.

Các quỹ ETF tại Việt Nam: ETF Bất động sản

Các nhà đầu tư bất động sản được hưởng nhiều lợi ích từ quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REITs). REIT là một quỹ đầu tư phát triển hoặc quản lý bất động sản để tạo ra thu nhập. REIT có rất nhiều loại bao gồm các khu dân cư và thương mại ( ví dụ: các cửa hàng phân phối sản phẩm công ty, cơ sở y tế , khách sạn, văn phòng và khu vui chơi mua sắm), công nghiệp và thế chấp REIT.

Theo luật, các quỹ REITs phải trả ít nhất 90% thu nhập chịu thuế mỗi năm cho cổ đông thông qua cổ tức. REITs được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch của Mỹ. Ngoài ra, các nhà đầu tư có thể mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ hoặc các quỹ ETF có chứa một hoặc nhiều REITs trong danh mục đầu tư.

Một số danh mục ETFs này còn đầu tư vào các công ty vận hành bất động sản. Nếu muốn đầu tư vào chỉ số REIT, trader có thể cân nhắc các quỹ tương hỗ bất động sản dưới đây:

• Vanguard Large-Cap ETF CFD (VM)
• SPDR Dow Jones International Real Estate ETF CFD (RWX)
• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• Schwab US REIT ETF CFD (SCHH)

Quỹ ETF Vanguard tốt nhất năm 2020

Là quỹ đầu tư ETF lớn thứ 2 tại Mỹ, Vanguard hiện đang quản lý $5,6 nghìn tỷ tài sản (cập nhật ngày 31/08/2019), chỉ kém iShares một chút. Các quỹ ETF có độ an toàn cao trong Vanguard không nhiều, nhưng đủ lớn để ta khó có thể xác định đâu là quỹ ETFs Vanguard tốt nhất.

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA) là một trong những quỹ Exchange Traded Fund vô cùng tiềm năng. Chỉ trong năm 2017, VEA đã thêm 17,46 tỷ đô la tài sản mới và trở thành quỹ ETFs có tổng tài sản cao thứ 3 tại Mỹ. Hiện nay, khi thị trường chứng khoán giao dịch với mức chiết khấu cao theo chỉ số S&P 500, các nhà đầu tư có thể tham khảo chứng chỉ quỹ ETF VEA năm 2020. Theo Investopedia, VEA cung cấp khoảng 3.900 cổ phiếu từ 24 quốc gia.

Các quỹ chỉ số ETF tốt nhất

Hiện nay, tất cả trader đều rất hài lòng với thành tích mà chỉ số S&P 500 đạt được trong khoảng tháng 1/2019 đến tháng 1/2020. Tuy nhiên, có đến 36% trong số họ muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư và tìm kiếm các thị trường tiềm năng khác để nâng cao lợi nhuận thu về.

Một số trader lựa chọn đầu tư vào các lĩnh vực mà họ am hiểu, như cổ phiếu công nghệ. Chỉ số Nasdaq 100 có chứa khoảng 100 cổ phiếu công nghệ, đã tăng hơn 50% từ tháng 1/2019 đến tháng 1/2020.

Đây chính là lý do vì sao ngày càng nhiều trader học đầu tư ETF và tìm kiếm các chứng chỉ quỹ ETF có hiệu suất tốt nhất. Việc tìm được một quỹ ETFs Nasdaq phù hợp tạo ra khác biệt rất lớn trong lợi nhuận đầu tư.

Hiện nay có rất nhiều quỹ ETFs theo chỉ số Nasdaq 100, ví dụ như First Trust NASDAQ-100 Technology Index Fund (QTEC) ETF. Danh mục ETF này cho phép trader tiếp cận một loạt công ty công nghệ như Facebook, Apple, Amazon, Netflix và Google. Ngoài ra, trader cũng có thể nghiên cứu/tham khảo các chỉ số trong lĩnh vực công nghiệp khác.

Quỹ tăng trưởng ETFs tốt nhất

Quỹ tăng trưởng ETFs là gì? Đây là các chứng chỉ quỹ ETF có đặc tính tăng trưởng, như doanh số tăng nhanh và có tỷ số P/E (hệ số giá trên lợi nhuận một cổ phiếu) cao. Dưới đây là một số quỹ ETFs được coi là có khả năng tăng trưởng:

• Vanguard Growth ETF CFD (VUG)
• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)
• Consumer Discretionary Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLY)
• iShares Nasdaq Biotechnology ETF CFD (IBB)

Trader muốn giao dịch ETF nhưng lại lo lắng không biết mình đã sẵn sàng hay chưa? Vậy còn chờ gì nữa mà không thử ngay tài khoản demo của Admiral Markets!

Tài khoản demo cho phép trader giao dịch trên thị trường thực với 0% rủi ro nhờ vào tiền ảo. Điều đó giúp trader làm quen với nền tảng giao dịch, xác định chiến lược đầu tư cũng như tìm ra quỹ ETFs phù hợp nhất với bản thân trước khi giao dịch bằng tài khoản thực.

Quỹ cổ tức ETF tốt nhất

Các nhà đầu tư cổ tức có rất nhiều quỹ ETF để lựa chọn. Công ty nào cũng có báo cáo tỷ lệ cổ tức chi tiết. Tuy nhiên, đây không phải là tiêu chí duy nhất để trader dự đoán về mức cổ tức trong tương lai. Lợi nhuận hay tỷ lệ chi trả cổ tức của một công ty trong quá khứ không thể chỉ ra lợi nhuận hay tỷ lệ chi trả cổ tức trong tương lai.

Các nhà đầu tư có thể tham khảo các danh mục ETF cổ tức sau đây:

• iShares US Real Estate ETF CFD (IYR)
• PowerShares Preferred Portfolio ETF CFD (PGX)
• Schwab US Dividend Equity ETF CFD (SCHD)
• SPDR S&P Dividend ETF CFD (SDYUS)

Các danh mục ETF trí tuệ nhân tạo tốt nhất

Trí tuệ nhân tạo là một lĩnh vực khoa học máy tính tập trung vào việc phát triển các cỗ máy thông minh có thể hoạt động và đưa ra quyết định như con người. Các quỹ hoán đổi danh mục này kiếm lời từ việc ngày càng có nhiều người sử dụng trí tuệ nhân tạo, trong robot công nghiệp hoặc phi công nghiệp, tự động hóa, mạng xã hội, phương tiện tự động và xử lý ngôn ngữ tự nhiên.

Amazon, Tesla Motors, Apple, và Alphabet là những công ty có ít nhất 25% danh mục đầu tư liên quan đến nghiên cứu trí tuệ nhân tạo (AI). Họ đầu tư vào những công ty phát triển AI, cải tiến công nghệ cũng như các sản phẩm/dịch vụ mới. AI có thể lựa chọn một số cổ phiếu riêng lẻ để đưa vào quỹ. Dưới đây là một số danh mục ETF trí tuệ nhân tạo mà trader có thể tham khảoo:

• PowerShares QQQ ETF CFD (QQQ)
• Technology Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLK)

Các chứng chỉ quỹ ETF có khả năng tăng trưởng trong năm 2020

Dưới đây là danh sách các quỹ ETFs có khả năng tăng trưởng lớn từ nhiều lĩnh vực công nghiệp khác nhau như tài chính, sức khỏe, năng lượng, kỹ thuật hàng không và an ninh

• iShares US Aerospace & Defense ETF CFD (ITA)
• iShares US Home Construction ETF CFD (ITB)
• iShares Global Energy ETF CFD (IXC)
• SPDR S&P Bank ETF CFD (KBE)
• VanEck Vectors Oil Services ETF CFD (OIH)
• SPDR S&P Biotech ETF CFD (XBI)
• Vanguard FTSE Emerging Markets ETF CFD (VWO)
• Financial Select Sector SPDR Fund ETF CFD (XLF)
• Schwab US Large-Cap Value ETF CFD (SCHV)

Tổng kết Ưu nhược điểm của quỹ ETF