Leverage (Đòn Bẩy) Trong Thị Trường Forex Là Gì, Cách Dùng

Nếu bạn là người mới tìm hiểu về thị trường tài chính thì khái niệm leverage (đòn bẩy) là gì? còn rất xa lạ đúng không.

Để mở tài khoản giao dịch trên thị trường Forex, nhà môi giới sẽ chọn kích thước Leverage (Đòn bẩy). Leverage là gì và chọn Leverage như thế nào là phù hợp?

Hãy cùng Webtaichinh.vn tìm hiểu nhé.

Leverage là gì?

Leverage hay còn gọi đòn bẩy là một công cụ tài chính giúp bạn gia tăng khối lượng giao dịch của bạn và thay vào đó bạn chỉ cần ký quỹ một khoản tài tiền trong tài khoản.

Việc sử dụng leverage có thể xem như một khoản vay, vì thế bạn sẽ phải trả lãi khi phiên giao dịch 1 ngày kết thúc. Nếu bạn đóng lệnh giao dịch trước khi kết thúc phiên thì bạn sẽ không phải trả lãi.

Đòn bẩy tài chính là gì?

Financial leverage hay còn gọi là đòn bẩy tài chính liên quan đến việc sử dụng nợ để mua tài sản. Điều này được thực hiện để tránh việc sử dụng quá nhiều vốn chủ sở hữu.

Tỷ lệ nợ trên vốn chủ sở hữu là công thức tính đòn bẩy vì thế khi tỷ lệ nợ càng lớn thì đòn bẩy càng cao. Nếu một công ty đầu tư vào tài sản với mức đòn bẩy tài chính cao thì có nghĩa là tỷ lệ nợ của họ lớn hơn vốn chủ sở hữu.

Khi khoản nợ đầu tư vào tài sản có mức lợi nhuận cao hơn lãi suất thì nhà đầu tư đó đang có lợi nhuận.

Tuy nhiên, mức đòn bẩy tài chính lớn luôn tiềm ẩn rủi ro vì nhà đầu tư có thể không trả được khoản nợ. Về cơ bản, đòn bẩy được sử dụng cho các mục đích sau:

• Để mở rộng tài sản của nhà đầu tư hoặc công ty và tạo ra lợi nhuận từ số vốn vay. Điều đó có nghĩa là sự gia tăng ROE và thu nhập trên mỗi cổ phần.
• Để tăng thu nhập tiềm năng
• Tránh các khoản thuế, vì đối với nhiều quốc gia vốn từ các khoản vay được khấu trừ thuế.

Đòn bẩy tài chính khá khác với đòn bẩy vốn lưu động. Đòn bẩy vốn lưu động của một thực thể kinh doanh được tính bằng chi phí cố định mà nó phải chịu, chi phí cố định càng cao thì đòn bẩy vốn lưu động càng cao.

Vậy đòn bẩy có ý nghĩa gì đối với doanh nghiệp? Lợi ích đặc biệt của đòn bẩy là khả năng gia tăng khối lượng tài sản và mức lợi nhuận.

Một số rủi ro có thể xảy ra tuy nhiên về cơ bản đòn bẩy vẫn mang lại sức mạnh tài chính lớn cho doanh nghiệp.

Tỷ lệ đòn   bẩy	Ví   dụ	Cách tính
20:1	Đòn bẩy 20:1 có nghĩa là cứ với mỗi 1 đô la bạn có   trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt giao dịch lên tới 20 đô la	Tiền gửi=$1000   Tỷ lệ đòn bẩy=20:1 Tiền   giao dịch=$20,000
50:1	Đòn bẩy 50:1 có nghĩa là cứ với mỗi 1 đô la bạn có   trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt giao dịch lên tới 50 đô la	Tiền gửi =$1000     Tỷ lệ đòn bẩy=50:1 Tiền   giao dịch=$50,000
100:1	Đòn bẩy 100:1 có nghĩa là cứ với mỗi 1 đô la bạn có   trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt giao dịch lên tới 100 đô la. Đây là   một lượng đòn bẩy thông thường được cung cấp với tài khoản lô tiêu chuẩn.	Tiền gửi =$1000     Tỷ lệ đòn bẩy=100:1 Tiền   giao dịch=$100,000
200:1	Đòn bẩy 200:1 có nghĩa là cứ với mỗi 1 đô la bạn có   trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt giao dịch lên tới 200 đô la. Đây là   một lượng đòn bẩy thông thường được cung cấp với tài khoản lô tiêu chuẩn.	Tiền gửi =$1000     Tỷ lệ đòn bẩy=200:1 Tiền   giao dịch=$200,000
400:1	Đòn bẩy 400:1 có nghĩa là cứ 1 đô la bạn có trong tài   khoản của mình, bạn có thể đặt giao dịch trị giá 400 đô la. Một số nhà môi giới   cung cấp đòn bẩy 400:1 trên các tài khoản lô nhỏ nhưng hãy cẩn thận với bất kỳ   nhà môi giới nào cung cấp loại đòn bẩy này cho một tài khoản nhỏ. Bất cứ ai   thực hiện nạp tiền 300 đô la vào tài khoản ngoại hối và cố gắng giao dịch với   đòn bẩy 400:1 có thể bị cháy trong vài phút.	Tiền gửi =$1000     Tỷ lệ đòn bẩy=400:1 Tiền   giao dịch=$400,000

Thị trường nào bạn có thể giao dịch đòn bẩy

Thị trường	Giới thiệu chung
Chỉ số	Chỉ số   là một đại diện bằng số về hiệu suất của một nhóm tài sản từ một sàn giao dịch,   khu vực, lĩnh   vực hoặc ngành cụ   thể. Vì các chỉ số không phải là tài sản vật chất, chúng chỉ có thể được giao   dịch thông qua các sản phẩm phản ánh biến động giá của chúng – bao gồm giao dịch   CFD và ETF.
Forex	Giao   dịch ngoại hối, hay Forex, là việc mua và bán các loại tiền tệ với mục đích   kiếm lợi nhuận. Đây là thị trường tài chính được giao dịch nhiều nhất trên thế   giới. Các biến động giá tương đối nhỏ liên quan đến giao dịch ngoại hối là   nơi lý tưởng để nhiều người chọn giao dịch sử dụng đòn bẩy.
Tiền điện tử	Tiền   điện tử là loại tiền ảo có thể được giao dịch theo cách tương tự như ngoại hối,   nhưng tách   biệt và độc lập với ngân hàng và chính phủ. Các sản phẩm có đòn   bẩy cho phép các nhà giao dịch tiếp xúc với các loại tiền điện tử lớn, chẳng   hạn như Bitcoin và Ethereum, mà không cần phải đầu tư nhiều vốn.
Hàng hóa	Có   quyền tiếp   xúc linh hoạt vào một loạt các thị trường hàng hóa toàn cầu   như Vàng,   Bạc, Dầu   …
Quyền chọn	Giao   dịch về sự biến động với các quyền   chọn linh hoạt, toàn diện

Vốn chủ sở hữu

Khi chi phí nợ thấp, vốn chủ sở hữu có thể gia tăng lợi nhuận cho các cổ đông.

Khi bạn sở hữu cổ phiếu của một công ty có một khoản nợ đáng kể thì bạn cũng đang sử dụng đòn bẩy tài chính của công ty đó, tức là trong cổ phiếu bạn có một phần là các khoản vay.

Trong trường hợp này bạn sẽ được hưởng lợi từ đòn bẩy lẫn các rủi ro mà nó gây ra.

Đòn bẩy trong giao dịch tài chính

Đòn bẩy trong giao dịch tài chính giúp bạn cho bạn kiểm soát một số tiền lớn hơn nhiều trong một giao dịch với một số tiền ký quỹ trong tài khoản của bạn.

Bạn có thể mở một tài khoản nhỏ với nhà môi giới và sau đó về cơ bản là vay tiền của nhà môi giới để mở các vị thế giao dịch lớn. Điều này giúp các nhà giao dịch phóng đại số tiền lãi họ kiếm được.

Tuy nhiên, bạn nên nhớ là điều này cũng khiến bạn tăng mức độ tổn thất tiềm năng. Trong thị trường chứng khoán với đòn bẩy bạn có thể mua 1 cổ phiếu mà chỉ cần bỏ ra 1 phần nhỏ tiền.

Điều này cũng tương tự trong thị trường forex khi các nhà giao dịch có thể mở 1 vị thế  tiền tệ lớn mà chỉ cần bỏ ra một số tiền bằng với một phần nhỏ của vị thế giao dịch đó.

Đòn bẩy thực sự là một  “Con dao hai lưỡi” khi có làm gia tăng lợi nhuận tiềm năng lên rất nhiều và cũng làm cho khả năng chạm ngưỡng cắt lỗ của bạn cũng tăng theo. Vì thế hãy quản trị rủi ro khi giao dịch forex thật chặt, để “con dao sắc bén” đòn bẩy có thể giúp bạn kiếm được thật nhiều tiền.

Đòn bẩy trong thị trường forex

Leverage về cơ bản là một công cụ giúp gia tăng khối lượng giao dịch của nhà đầu tư. Với sự giúp đỡ của đòn bẩy ngoại hối, một nhà giao dịch có thể mở một vị thế giao dịch lớn hơn hàng ngàn lần vốn trong tài khoản. Với mức đòn bẩy lớn được cung cấp ngày càng có nhiều nhà đầu tư chuyển sang giao dịch forex.

Giao dịch forex là một trải nghiệm thú vị và dễ dàng truy cập đối với hầu hết các nhà giao dịch, mức độ đòn bẩy lớn được cung cấp trong thị trường forex là một trong những lý do khiến thị trường forex trở nên hấp dẫn.

Nhiều nhà giao dịch định nghĩa rằng đòn bẩy là hạn mức tín dụng mà nhà môi giới cung cấp cho khách hàng. Điều này là không chính xác, vì đòn bẩy không có tính năng như một khoản vay tín dụng . Bạn chỉ cần đóng hoặc mở vị thế giao dịch.

Việc sử dụng đòn bẩy trong thị trường ngoại hối khiến bạn sẽ phải chịu mức phí giao dịch qua đêm. Tuy nhiên, không giống như các khoản vay thông thường, khi giao dịch một cặp tiền tệ đôi lúc bạn sẽ được trả tiền thông qua chênh lệch lãi suất giữa 2 loại tiền tệ.

Khi bạn mua 1 loại tiền tệ với lãi suất cao hơn và trả lãi cho loại tiền tệ có lãi suất thấp hơn sau khi trừ chi phí của nhà môi giới thì bạn có thể nhận được một khoản tiền sau mỗi ngày giao dịch kết thúc.

Cách đòn bẩy hoạt động trong thị trường forex

Giả sử một nhà giao dịch có 1000$ trong tài khoản giao dịch của anh ta. Thì ở đây nếu anh ta không sử dụng đòn bẩy thì chỉ có thể mua được 0.01 lô tiêu chuẩn ( 1 lô tiêu chuẩn =100.000$).

Đây là lý do tại sao rất nhiều nhà giao dịch forex sử dụng đòn bẩy để gia tăng quy mô giao dịch và lợi nhuận.

Giả sử nhà giao dịch này sử dụng 1000$ của anh ta và giao dịch với nhà môi giới cung cấp mức đòn bẩy 1:500.

Bằng cách này anh ta có thể mở được 5 lô tiêu chuẩn chỉ với 1000$. Nói cách khác anh ta có thể mở 1 vị thế có khối lượng: 1000$*500=500.000$.

Kích thước tối đa anh ta có thể sử dụng trong trường hợp này là gấp 500 lần vốn giao dịch ban đầu.

Bằng cách này bằng khối lượng giao dịch tối đa khi sử dụng đòn bẩy anh ta có thể kiếm được 500$ thay vì 1$. Tất nhiên điều quan trọng ở đây là khi lợi nhuận gia tăng thì rủi ro cũng tăng theo.

Nên sử dụng mức đòn bẩy nào, dùng leverage bao nhiêu?

Đối với câu hỏi này thì sẽ không có một câu trả lời hoàn toàn chính xác nào. Vì mỗi nhà giao dịch sẽ có những đặc điểm riêng và từ đó xác định mức đòn bẩy phù hợp cho từng người.

Theo nguyên tắc thông thường khi bạn muốn giữ vị thế giao dịch lâu hơn thì bạn nên dùng mức đòn bẩy nhỏ.

Điều này phù hợp với nguyên lý của thị trường vì các vị thế giao dịch dài hạn thường được mở để đón đầu những xu hướng dài hạn của thị trường.

Lựa chọn đòn bẩy cao

Chọn một đòn bẩy cao sẽ cho phép bạn mở ra nhiều đơn hàng hơn. Nếu bạn chọn Đòn bẩy 1: 2.000, bạn sẽ có thể mở đơn hàng lên tới 20lot, nhưng mỗi lần di chuyển 1 pip sẽ là $ 10 mỗi lô.

Cho thấy rằng 20lot di chuyển một pip sẽ tiêu tốn của bạn 200 đô la. Nếu giá di chuyển sai hướng chỉ 5 pip, khoản đầu tư của bạn sẽ bị bỏ lại ngay lập tức. Nó được gọi là biểu đồ xoay. Nếu bạn di chuyển đúng cách, bạn sẽ rất có lãi.

Lựa chọn đòn bẩy thấp

Chọn một đòn bẩy cao sẽ cho phép bạn mở ra nhiều đơn hàng hơn. Nếu bạn chọn Đòn bẩy 1: 100, bạn sẽ có thể mở các đơn hàng lên tới 1lot, nhưng mỗi lần di chuyển 1pip sẽ là 10 đô la mỗi lô.

Chuyển động 1pp sẽ là 10 đô la nếu giá di chuyển 100pip. Đầu tư của bạn sẽ được để lại ngay lập tức, nhưng nếu bạn đi đúng hướng, bạn sẽ nhận được ít lợi nhuận hơn so với đòn bẩy cao.

Cả hai ví dụ này cho thấy việc chọn đòn bẩy cao là rủi ro khi bạn không thể kiểm soát bản thân. Thực hiện rất nhiều giao dịch với rất nhiều.

Bạn có thể xóa cổng trong vài phút, nhưng chọn đòn bẩy thấp sẽ có nhiều nhược điểm vì bạn sẽ không giao dịch quá nhiều.

Ngay cả khi bạn muốn mở thêm đơn hàng, việc chọn đòn bẩy cao sẽ chỉ có lợi nếu bạn kiểm soát hạn chế số tiền của mình và nó sẽ rất hữu ích khi bạn muốn giải quyết vấn đề. Nó cung cấp cho bạn sức mạnh để mua nhiều hơn.

Làm sao để chọn Đòn bẩy phù hợp?

Có nhiều cách khác nhau khi nhà đầu tư xem xét chọn mức đòn bẩy. Ba điều dễ nhất về đòn bẩy có thể làm được ngay:

• Duy trì mức đòn bẩy thấp.
• Sử dụng trailing stop để giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn.
• Giới hạn cắt lỗ từ 1% đến 2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh.

Trader nên chọn mức đòn bẩy mà họ cảm thấy thoải mái nhất. Nếu bạn là người bảo thủ và không thích rủi ro, hoặc bạn vẫn đang học cách giao dịch, một mức đòn bẩy thấp tầm 5:1 hay 10:1 là phù hợp hơn cả.

Sử dụng trailing stop giúp nhà đầu tư cảm thấy yên tâm hơn và giảm thiểu lệnh thua khi thị trường đi ngược hướng. Những lệnh này rất quan trọng bởi họ sẽ đỡ bị tâm lý khi giao dịch và giúp mỗi cá nhân có động lực thoát ra khỏi bàn giao dịch.

Đòn bẩy sàn giao dịch cung cấp

Không giống những nhà môi giới cung cấp giao dịch hợp đồng tương lai, chứng khoán với mức đòn bẩy hạn chế hoặc không hề có đòn bẩy, thì đối với những sàn giao dịch forex họ thường cung cấp những mức đòn bẩy cực lớn từ vài trăm đến vài ngàn lần.

Thật khó để chỉ ra mức đòn bẩy giao dịch mà bạn nên lựa chọn, tuy nhiên hầu hết các nhà giao dịch đều sử dụng mức đòn bẩy từ 1:100 đến 1:200.

Cách thay đổi đòn bẩy forex

Khi bạn bắt đầu giao dịch với một nhà môi giới nhất định bạn có thể sẽ muốn sửa đổi mức đòn bẩy trong tài khoản giao dịch của bạn. Về cách thức thì khá giống nhau đối với hầu hết các nhà môi giới.

Bạn chỉ cần đăng nhập vào tài khoản trên trang chủ của nhà môi giới, sau cho đó chọn tài khoản giao dịch và tiến hành chỉnh sức mức đòn bẩy.

Một khía cạnh quan trọng khác là việc đòn bẩy gắn liền với số tiền gửi ký quỹ trong tài khoản của bạn, vì vậy khi giảm mức đòn bẩy thì mức ký quỹ cần thiết để duy trì các vị thế giao dịch đang mở sẽ tăng lên.

Khi ấy nếu tài khoản không đủ tiền bạn cần nạp thêm để duy trì vị thế giao dịch.

Kết luận

Chúng tôi hy vọng bài viết này sẽ giúp ích cho bạn. Điều quan trọng khi sử dụng đòn bẩy là tính rủi ro và tiền gửi của bạn trong tài khoản có thể mất đi nhanh chóng.

Tuy nhiên sức mạnh to lớn của đòn bẩy cũng không thể phủ nhận, nó cũng có thể giúp bạn kiếm được số tiền lớn. Đừng cố gắng sử dụng mức đòn bẩy quá lớn khi bạn chưa đủ kinh nghiệm. Chúc bạn thành công!

Từ khóa liên quan:

Đòn bẩy tài chính

Leverage Forex là gì

Financial leverage

Tính Leverage

Sử dụng đòn bẩy

Các loại đòn bẩy tài chính

đòn bẩy 1:500