MỚI Charlie Munger: Từ cuộc đời sóng gió đến nhà đầu tư đại tài

Nhắc đến những nhà góp vốn đầu tư vĩ đại nhất trong nhiều thập kỷ qua, chắc rằng ai cũng nghĩ ngay đến Warren Buffett, cùng với việc thành công xuất sắc của Berkshire Hathaway.

Nhưng có lẽ rằng không nhiều nếu không thích nói là rất ít người để ý đến người tập sự thân cận, hay còn được gọi là “cánh tay phải” của ông – Charlie Munger.

Bạn có biết rằng, hầu hết những thương vụ làm ăn thành công xuất sắc của Warren Buffett trong tầm 40 năm trở lại đây hầu hết đều phải có bóng hình của Charlie Munger phía sau?

Q.ua nội dung bài viết này, những bạn sẽ tiến hành làm rõ hơn về đời sống và sự nghiệp của Charlie Munger, cũng như những triết lý góp vốn đầu tư đắt giá của một trong những nhà góp vốn đầu tư tài tinh luyện mọi thời đại.

Charlie Munger là ai?

Charlie Munger hiện là P.hó quản trị tập đoàn lớn lớn Berkshire Hathaway. Với khối tài sản ước tính khoảng chừng 1.19 tỷ USD, Charlie Munger là một trong những tỷ phú giàu sang nổi tiếng toàn thế giới.

Cùng với Warren Buffett, “cặp bài trùng” đã trải qua biết bao thương vụ làm ăn thành công xuất sắc vang dội, khiến giới góp vốn đầu tư không khỏi nể phục.

Nhiều tiếng vang là vậy, nhưng chắc rằng không nhiều người nghe biết một Charlie Munger những ngày còn chưa tồn tại gì trong tay.

Cuộc đời Charlie Munger là một chuỗi những thảm kịch với vô vàn sóng gió. Tuy nhiên Munger luôn mạnh mẽ và tự tin trước số phận và luôn vượt lên được trước mỗi biến cố lớn trong đời sống.

Bởi vậy toàn bộ chúng ta mới đã có được một nhà góp vốn đầu tư đại tài, một vị tỷ phú lỗi lạc như ngày này.

Câu chuyện đời sống Charlie Munger

Charlie Munger (Charles Thomas Munger) sinh ngày một/1/1924. Ông sinh ra và lớn lên tại Omaha, Nebraska – cũng là quê nhà đất của Warren Buffett.

Gia đình Munger vốn dĩ tăng trưởng từ nghèo khó. Nhờ có ông nội của ông, một thẩm phán liên bang, sau này mái ấm gia đình Munger được đưa lên hàng Gianh Giá trong khu vực. Cha của Munger – Alfred Case Munger – là một luật sư.

Cậu bé miệng rộng Charlie

Thưở nhỏ Munger là một cậu bé nghịch ngợm nhưng rất thông minh và linh động. Ấn tượng của mọi người về cậu bé Charlie đó là một đứa trẻ mưu trí và láu cá, với điệu cười rộng miệng đặc trưng.

Hồi còn nghèo khó, cậu bé Charlie đã từng phải chịu những sự sỉ nhục vì muốn che giấu tình hình bản thân.

Vốn dĩ Charlie có vóc dáng nhỏ con, nên ông chỉ trọn vẹn có thể bắt cặp với Mary McArthur – cô nàng duy nhất trong thành phố thấp hơn ông khi khiêu vũ vào tối thứ sáu hàng tuần. Ông cũng thường tỏ ra rất khó chịu khi bị người khác chế nhạo độ cao của ông.

Ở trường trung học, Charlie được mọi người đặt cho biệt danh là “Brains”. Ông khá nổi tiếng ở trường vì sự hiếu động và tính những cách khác lạ bản thân.

Sinh ra trong một mái ấm gia đình có truyền thống cuội nguồn coi trọng việc học, Charlie Munger luôn cố gắng nỗ lực học tập thật giỏi giang. Ông đã đỗ vào chuyên Toán của Đại học Michigan khi mới chỉ 17 tuổi.

Tuy nhiên, thế chiến thứ hai xẩy ra và ông đành phải bỏ ngang việc học để ghi danh vào quân đội.

Trong quân đội, ông vẫn ĐK học hàm thụ của Đại học New Mexico và Học viện Công nghệ California để lấy những chứng từ ngành khí tượng học.

Sau đó, ông trở thành nhân viên cấp dưới khí tượng quân đội ở một TT khí tượng tại Alaska.

Charlie Munger tự nhận định rằng mình không tồn tại ích nhiều cho quân đội và nhờ có như ý mới được đóng quân xa vùng nguy hiểm.

Khi đó, rủi ro đáng tiếc lớn số 1 mà ông phải đương đầu đó là yếu tố tài chính. Chưa bằng lòng với những đồng lương quân đội rất ít, ông quyết định hành động tăng thêm thu nhập bằng phương pháp chơi poker.

Bản thân ông cũng giật mình đột ngột vì nhận ra mình chơi rất tốt, vì đã tìm ra được những cách thua nhanh khi gặp trường hợp xấu và mạnh tay khi có những lá bài tốt trong tay.

Không ngờ đó cũng đó là tiền đề cho việc nghiệp tài chính sau này của ông.

Khi cuộc chiến tranh kết thúc, ông giải ngũ và tiếp tục sự nghiệp học tập bản thân.

Không quá trở ngại, nhờ nỗ lực tham gia những khóa học thời thượng tại Caltech ông đã giành được một tấm vé vào trực tiếp Khoa Luật trường Đại học Harvard Gianh Giá.

Khoảng thời hạn này ông gặp được người phụ nữ của đời mình – Nancy Huggins – và nhanh gọn tiến tới hôn nhân gia đình khi mới chỉ 21 tuổi.

Mọi việc vẫn suôn sẻ và êm đẹp với Charlie Munger cho tới sau khoản thời hạn ông tốt nghiệp loại giỏi Đại học Harvard. Ông cùng mái ấm gia đình chuyển tới một vùng quê ở Califonia để khởi đầu sự nghiệp luật sư tại nơi đây.

Những biến cố trong đời sống

Cuộc đời Charlie Munger khởi đầu xuất hiện những biến cố từ thời gian năm ông 29 tuổi. Sau những bất hòa không thể xử lý và xử lý, năm 1953, Munger và vợ quyết định hành động ly hôn sau 8 năm sống chung.

Sau khi ly thân, vợ cũ của Munger gần như thể lấy hết mọi tài sản, kể cả tòa nhà đất của mình.

Mặc dù họ vẫn sắp xếp ổn thỏa trong việc chu cấp bảo trợ cho những người dân con, nhưng Munger vẫn phải chịu cảnh một nách ba người con thơ khi gần như thể không tồn tại gì trong tay.

Munger đành phải dọn đến ở một căn phòng của câu lạc bộ trường ĐH. Ông cũng thâu tóm về một chiếc xe P.ontiac sơn màu vàng cũ kỹ tàn tạ.

Khi được cô con gái nhỏ hỏi rằng tại sao ông lại đi con xe tồi tàn ấy thì ông chỉ biết vấn đáp cay đắng rằng “để làm nản lòng những cô nàng đào mỏ”.

Một năm tiếp theo khoản thời hạn sống riêng, sóng gió lại ập tới với Munger khi Teddy – cậu con trai duy nhất của ông bị phát hiện mắc bệnh ung thư bạch cầu khi mới chỉ 8 tuổi.

Dù ông và người vợ cũ đã cố gắng nỗ lực tìm tới mọi sự trợ giúp từ giới y học, nhưng tại thời gian lúc đó, căn bệnh dường như thể vô phương cứu chữa.

Khoảng thời hạn này, Teddy phải thường xuyên lui tới bệnh viện. Munger cũng tranh thủ vừa đi thao tác ở văn phòng vừa liên tục vào viện thăm con.

Lần nào đến thăm ông cũng luôn ôm chặt con mình vào lòng, trong cảm hứng bất lực của một người cha không thể làm gì để cứu được con.

Nhiều người đã tận mắt tận mắt chứng kiến Munger đi dọc những con phố của P.asadena khóc cho con trai mình, khóc vì môi trường sống đời thường quá bất công khi cướp đi của ông quá nhiều thứ, cướp đi những người dân xung quanh ông.

Sau một năm chống chọi với bệnh tật, Teddy Munger qua đời. Khi đó, Charlie Munger mới 31 tuổi – tuổi 31 đầy sóng gió.

Nhưng rồi ai cũng phải bước tiếp. Ông quyết tâm gạt qua những đau khổ trước mắt để khởi đầu hành trình dài mới.

Munger quyết định hành động đi bước nữa dù rất trở ngại với ông sau khoản thời hạn trải qua cảnh mái ấm gia đình tan vỡ. Đầu năm 1956, ông cưới Nancy Berry Borthwick – một người phụ nữ mạnh mẽ và tự tin cũng từng ly hôn như ông.

Nancy có hai người con riêng, ở đầu cuối cả sáu người về chung một nhà và có một môi trường sống đời thường dần khá lên.

Sau này, họ sinh thêm ba người con gái và một người con trai nữa. Một tay Nancy đảm nhiệm việc nuôi tám người con cùng việc chăm sóc cho mái ấm gia đình.

Ổn định không được bao lâu, bố Munger đột ngột qua đời. Vì vậy ông phải trở về quê nhà để giúp mái ấm gia đình vượt qua khoảng chừng thời hạn trở ngại.

Sau chuyến về quê, Munger quyết định hành động nghỉ việc để mở công ty luật riêng – mang tên Munger, Tolles và Olson LLP. – chuyên tư vấn pháp lí trong nghành nghề bất động sản.

Nhưng rồi ông nhận ra rằng chỉ với công ty luật sẽ không còn thể giúp ông giàu sang được. Vì vậy ông khởi đầu tìm kiếm những thời cơ khác để nâng cao thu nhập.

Ông xác lập: Khách hàng đáng giá nhất bản thân đó là bản thân. Vậy nên ông thường dành ra mỗi ngày một giờ để tự trau dồi kiến thức và kỹ năng.

Munger có một khao khát làm giàu khá mãnh liệt, nhưng không phải là để sở hữ xe Ferrari xịn. Mục tiêu lớn số 1 của Munger đó là độc lập tài chính. Ông không thích để người khác thanh toán những hóa đơn cho mình.

Cuộc gặp gỡ định mệnh với Warren Buffett

Trong khoảng chừng thời hạn thao tác tại quê nhà, Munger khởi đầu mở rộng xây dựng những quan hệ xung quanh.

Khi đó, một người góp vốn vào quỹ Buffett do quý mến ông nên đã mời ông đến dùng bữa cùng Warren Buffett tại một câu lạc bộ dành riêng cho những người dân giàu sang ở Omaha.

Họ nhanh gọn làm quen và trở nên thân thiết với nhau. Có lẽ nguyên nhân khiến họ thân thiết được với nhau hơn là vì Munger không hề nể sợ tài năng của Buffett.

Chính Buffett là người thuyết phục Munger đổi nghề luật sư vì nhận định rằng “hành nghề luật sư là phí phạm tài năng”, và Munger cũng không phản đối ý kiến đó.

Cũng trong những cuộc trò chuyện với Buffett, Munger đã thể hiện sự hứng thú bản thân trong nghành nghề góp vốn đầu tư.

Cuối cùng, sau nhiều tác động, ông đã xây dựng quỹ Wheeler, Munger và Co vào năm 1962, với trụ sở đặt tại một văn phòng giao dịch góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán Thái Tỉnh Bình Dương.

Q.uỹ góp vốn đầu tư của Munger tăng trưởng với tỷ suất gộp thường niên vào lúc gần 20%, trong lúc chỉ số Dow jones thời gian lúc đó chỉ đạt mức khoảng chừng 5%.

Q.uỹ hoạt động giải trí và sinh hoạt được hơn 10 năm, cho tới khi sáp nhập với Berkshire Hathway vào thời điểm cuối trong năm 70.

Tuy nhiên chuỗi thảm kịch đời sống của Munger vẫn chưa kết thúc. Sau này khi đã ổn định về tài chính thì Munger lại phải đương đầu với yếu tố sức mạnh.

Ngoài 50 tuổi, ông giật mình đột ngột phạm phải căn bệnh đục thủy tinh thể và phải phẫu thuật. Vào thời gian lúc đó đục thủy tinh thể không phải là một bệnh khó chữa, với tỷ trọng phẫu thuật thành công xuất sắc lên mức 98%.

Nhưng vận may không thích tìm tới Munger, khi quyết định hành động đẩy ông vào 2% còn sót lại. Ca phẫu thuật khiến ông bị mù hẳn một bên mắt và phải chịu những di chứng nặng nề.

Mặc dù việc để một ca phẫu thuật không thật phức tạp này thất bại là lỗi của bác sĩ tiến hành, nhưng Munger trọn vẹn không một lời trách nát móc mà đồng ý nó như thể lỗi lầm bản thân.

Sau khi hồi sinh, Munger lại tiếp tục quay trở lại việc marketing. Ông không những không trách nát bệnh viện nơi đã làm mình mất một mắt mà thậm chí còn còn tham gia hội đồng quản trị của bệnh viện, rót vốn và tăng trưởng nó vững mạnh hơn.

Triết lý góp vốn đầu tư của Charlie Munger

Charlie Munger không phải là một nhà góp vốn đầu tư được tiếp xúc với những kiến thức và kỹ năng tài chính từ hồi đi học. Ông vốn được thếo tạo và giảng dạy để trở thành một nhà khí tượng học, hoặc một luật sư.

Ấy vậy mà giờ đây Munger đang trở thành một nhà góp vốn đầu tư đại tài, là một phần không thể thiếu của đế chế Berkshire Hathaway hùng mạnh ngày này.

Khác với Buffett, góp vốn đầu tư giá trị không phải là phương pháp góp vốn đầu tư ưa thích của Munger. Ông nhận định rằng việc mua một doanh nghiệp tốt với mức giá vừa phải sẽ tốt hơn mua một công ty đang sẵn có nhiều yếu tố với mức giá rẻ.

Cũng chính nền tảng này đã được Munger vận dụng để thiết kế nên Berkshire như hiện tại.

Charlie Munger là một người thích tiếp cận mọi việc theo phía xấu đi. Khi trái chiều với những yếu tố trong môi trường sống đời thường, ông đều đưa ra vướng mắc: điều tồi tệ nhất trọn vẹn có thể xẩy ra là gì?

Nghe có vẻ như gây trở ngại cho ông nhưng thực ra những cách trái chiều nó lại rất có ích trong góp vốn đầu tư.

Câu nói sẽ là trích dẫn ưa thích của Munger đó là: “Nghịch đảo, luôn luôn nghịch đảo” – Carl Jacobi.

Tính những cách của Charlie Munger bị chịu ràng buộc tác động quá nhiều từ Benjamin Franklin. Ông coi trọng những lời nói từ Franklin còn nhiều hơn thế nữa cả những gì được giảng dạy tại trường.

Trong suốt sự nghiệp góp vốn đầu tư bản thân, Munger đã để lại những triết lý góp vốn đầu tư rất hữu ích mà bất kể nhà góp vốn đầu tư nào thì cũng trọn vẹn có thể học hỏi và vận dụng.

Ham muốn làm giàu nhanh gọn thường tiềm ẩn nhiều rủi ro đáng tiếc

Thực tế, đã là con người hẳn là ai cũng muốn trở nên giàu sang để sống một môi trường sống đời thường tốt hơn. Và tất yếu, quá nhiều người mong ước đạt được tiềm năng giàu sang càng sớm càng tốt.

Chính vì vậy họ trở nên liều lĩnh hơn và tìm mọi phương pháp để nhanh gọn làm giàu.

Bởi vậy họ tìm tới CP và những tài sản có sự dịch chuyển giá. Tuy nhiên chính ham muốn làm giàu nhanh khiến họ góp vốn đầu tư một những cách mù quáng, sẵn sàng chi ra một khoản lớn để thu được lợi nhuận nhanh gọn.

Hiển nhiên, mạo hiểm sẽ đi kèm theo với rủi ro đáng tiếc. Bạn không thể đoán trước được thị trường sẽ diễn biến ra làm thế nào, nên rất thuận tiện rơi vào cảnh thua lỗ nếu gặp phải những trường hợp xấu.

Chưa hết, với những người dân muốn làm giàu bằng marketing, họ trọn vẹn có thể sẽ phải đương đầu với yếu tố đòn kích bẩy thương mại.

Nếu muốn làm giàu nhanh hẳn là phải vay nợ vốn để làm tăng giá nhanh hơn. Và nếu việc marketing không thành công xuất sắc, những khoản vay sẽ trọn vẹn có thể trở thành gánh nặng khổng lồ.

Khi mới khởi đầu xộc vào con phố góp vốn đầu tư, Charlie Munger sử dụng thật nhiều đòn kích bẩy để góp vốn đầu tư vào CP. Nhưng từ từ ông nhận ra những rủi ro đáng tiếc trọn vẹn có thể gặp phải từ hình thức này.

Vậy nên ông cố gắng nỗ lực tránh vay nợ rất là trọn vẹn có thể, chỉ tập trung chuyên sâu vào góp vốn đầu tư dài hạn, để tìm kiếm lợi nhuận bền vững và kiên cố.

Biết tự ý thức về số lượng giới hạn hiểu biết của mình mình để sử dụng chúng hợp lý

Vẫn là mẩu chuyện tránh sự mạo hiểm. Khi nhận thức được hiểu biết bản thân đến đâu, bạn cũng trọn vẹn có thể tránh rót tiền vào những nghành mà mình không nắm vững.

Chính nhờ quan điểm này mà Munger đã tránh khỏi một rủi ro đáng tiếc khá lớn.

Ấy là một mẩu chuyện từ lúc cuối trong năm 90, khi mà những CP công nghệ tiên tiến và phát triển đang ở thời kỳ đỉnh điểm của khủng hoảng bong bóng, thật nhiều nhà góp vốn đầu tư đâm nguồn vào.

Khi đó, Munger không tồn tại quá nhiều kiến thức và kỹ năng về CP công nghệ tiên tiến và phát triển hay internet, vì vậy ông quyết định hành động không tham gia mua và bán những CP này.

Thậm chí nhiều nhà góp vốn đầu tư lúc đấy còn nhận định rằng Munger đã xuống phong độ khi bỏ qua những thời cơ góp vốn đầu tư tốt. Nhưng họ không biết rằng chính mình mới đang mắc sai lầm đáng tiếc.

Không lâu tiếp sau đó, khủng hoảng bong bóng vỡ. Các CP công nghệ tiên tiến và phát triển tụt dốc không phanh làm cho thật nhiều nhà góp vốn đầu tư phải khốn đốn. Bấy giờ họ mới nhận ra người sáng suốt nhất đó là Charlie Munger.

Muốn bắt cá trong bể, hãy làm cạn bể trước

Một việc rất quan trọng trong góp vốn đầu tư góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán đó là tóm gọn được thời cơ góp vốn đầu tư. Vậy làm thế nào để tóm gọn đúng thời cơ vào đúng thời gian?

Có những lúc thị trường rơi vào trạng thái khủng hoảng cục bộ rủi ro đáng tiếc, những nhà góp vốn đầu tư ra sức bán CP, thậm chí còn là một cả những CP tiềm năng mà người ta đã sở hữu trong thời hạn dài.

Chính những lúc như vậy làm cho “bể cạn”, từ này mà “cá lớn” xuất hiện. Giá CP xuống thấp giúp Munger thấy được những thời cơ lớn, đó là những doanh nghiệp tiềm năng bị rớt giá trong khủng hoảng cục bộ rủi ro đáng tiếc.

Lạm dụng phong phú chủng loại hóa trong góp vốn đầu tư là một sai lầm đáng tiếc

Tất nhiên, ai cũng biết phong phú chủng loại hóa là một kế hoạch hiệu suất cao trong góp vốn đầu tư. Nhưng không phải ai cũng biết vận dụng đúng phương pháp để nó thật sự hiệu suất cao.

Thông thường những Chuyên Viên tư vấn tài chính dùng những cách phong phú chủng loại hóa để thể hiện năng lực bản thân.

Tuy nhiên, nếu sở hữu quá nhiều CP trong một khuôn khổ trọn vẹn có thể gây ra tình trạng triệt tiêu lẫn nhau giữa những CP.

Charlie Munger nhận định rằng, “ít mà chất còn hơn nhiều mà loãng”. Nếu góp vốn đầu tư vào những doanh nghiệp có nền tảng vững chãi, có mức giá cả không thật cao, khuôn khổ góp vốn đầu tư của bạn trọn vẹn trọn vẹn có thể giữ ở tại mức chỉ từ là một trong những0 doanh nghiệp hoặc thấp hơn.

Nhờ vậy, bạn cũng trọn vẹn có thể tránh khỏi những rủi ro đáng tiếc giật mình đột ngột nhưng vẫn giữ được khuôn khổ góp vốn đầu tư tăng trưởng ổn định.

Vì vậy Munger khuyên những nhà góp vốn đầu tư tránh việc tôn thờ phong phú chủng loại hóa khuôn khổ một những cách mù quáng mà hãy giữ khuôn khổ ở tại mức trọn vẹn có thể thuận tiện và đơn thuần và giản dị trấn áp và điều chỉnh.

Charlie Munger và thương vụ làm ăn nổi tiếng

Những thương vụ làm ăn nổi tiếng của Charlie Munger đa phần gắn sát với Berkshire Hathaway và Warren Buffett.

Từ sau khoản thời hạn trở thành một phần không thể thiếu của Berkshire, trong hầu hết những thương vụ làm ăn góp vốn đầu tư, Buffett đều bàn luận kỹ với Munger để lấy ra quyết định hành động thống nhất.

Để kể tới một trong những thương vụ làm ăn thành công xuất sắc nổi tiếng của cặp đôi bạn trẻ lịch sử một thời, không thể bỏ qua thương vụ làm ăn thâu tóm về doanh nghiệp See’s Candies năm 1972.

See’s Candies là vìanh nghiệp rất chất lượng thứ nhất mà Berkshire thâu tóm về. Trước đó, theo kế hoạch góp vốn đầu tư giá trị của Buffett, Berkshire chỉ tập trung chuyên sâu góp vốn đầu tư vào những doanh nghiệp có tiềm năng nhưng bị định hình và nhận định thấp nên giá rẻ.

See’s đó là mở đầu cho cam kết thâu tóm về những doanh nghiệp có tiếng của Berkshire.

Thông thường, trong những thương vụ làm ăn góp vốn đầu tư, Buffett và Munger sẽ thiên về mua cả công ty chứ không riêng gì có mua CP.

Ở thời gian lúc đó, những công ty bánh kẹo có mức giá rất đắt. Vì vậy dù đã tìm kiếm lâu nay nhưng Buffett vẫn chưa sở hữu CP nào của những công ty này.

See’s Candies được sáng lập bởi một người Canada vào năm 1921. Ở thời gian Buffett thâu tóm về, công ty đã có chiều dài lịch sử dân tộc bản địa hơn 50 năm, với dịch vụ và sản phẩm đó là những loại bánh bơ, socola, kem và những loại hạt hảo hạng khác.

Chất lượng của See’s được định hình và nhận định là tốt hơn hết “chất lượng tốt nhất” lúc bấy giờ.

Sau khi nghe đến nói về việc See’s Candies được rao bán, Buffett liền liên lạc với Munger để bàn luận. Munger nhận định rằng đấy là một ngành marketing mê hoặc. Ông định hình và nhận định rất cao tên tuổi hơn 50 năm của See’s.

Munger nói với Buffett rằng họ trọn vẹn có thể mua công ty với mức giá phải chăng, và muốn đối đầu với thương hiệu này thì phải tung hết vốn liếng.

Đồng thời, ông cũng muốn giữ lại nhà quản trị và vận hành hiện tại của See’s – Chuck Huggins.

Từ những cách định hình và nhận định của Munger, ta thấy được ông đã sử dụng bộ tiêu chuẩn 4M mà sau này được P.hil Town tổng hợp lại, gồm có 4 yếu tố: ngành nghề dễ hiểu, lợi thế đối đầu, ban lãnh đạo và mức giá hợp lý.

Tư duy đột phá ấy của Munger đã ảnh hưởng tác động tác động thật nhiều đến Buffett từ sau thương vụ làm ăn lần này.

Khi đó, See’s đề xuất kiến nghị mức giá 30 triệu USD cho khối tài sản trị giá 5 triệu USD của mình. Sự chênh lệch về giá là vì giá trị thương hiệu của See’s, cùng với việc tin tưởng từ người tiêu dùng của mình.

Cuối cùng, Buffett và Munger đã thâu tóm về được See’s với mức giá mà người ta thương lượng là 25 triệu USD. Đối với họ, See’s tựa như một trái phiếu có những khoản chi trả lãi tăng dần.

Kể từ khi bước tiến vào hội đồng quản trị của See’s, tư duy của Buffett thay đổi trọn vẹn. Ông khởi đầu quyên tâm hơn đến thương hiệu, sẵn sàng trả mức giá cao hơn nữa cho những tài sản chất lượng.

Sau 40 năm Tính từ lúc lúc Berkshire thâu tóm về See’s Candies, công ty đã tiếp tục tăng lợi nhuận trước thuế hơn 20 lần, đến mức 82 triệu USD nhờ việc tăng nhẹ giá cả qua từng năm.

Cũng nhờ những tiền tệ marketing “sạch” và “lớn” này, Buffett đã góp vốn đầu tư thêm được nhiều doanh nghiệp tốt khác ví như GEICO, Washington P.ost, Coca Cola, American Express, Gillette… và thậm chí còn cả Apple.

Với riêng Buffett, See’s đã đem lại cho ông lợi nhuận lên tới 1.65 tỷ USD, gấp 66 lần so với số vốn mà ông và Munger chi ra để thâu tóm về công ty 40 năm về trước.

Thương vụ See’s Candies là một trong những thương vụ làm ăn thành công xuất sắc nổi tiếng nhất Tính từ lúc lúc Charlie Munger gia nhập Berkshire Hathaway. Chính Munger đã tác động thật nhiều đến việc thành công xuất sắc của thương vụ làm ăn này.

Charlie Munger quotes: Những câu nói nổi tiếng của Charlie Munger

Cũng tựa như Buffett, Charlie Munger đã để lại nhiều câu nói sắc bén, nêu rõ quan điểm trong góp vốn đầu tư.

Dưới đấy là những câu nói hay nhất của Charlie Munger, những câu nói sẽ là hữu ích nhất cho những nhà góp vốn đầu tư không riêng gì có trong góp vốn đầu tư mà cả trong marketing và môi trường sống đời thường.

1. “Nếu bạn nghĩ IQ. bản thân là một trong những60 nhưng thực ra chỉ là một trong những50 thì đó là một thảm họa. Sẽ tốt hơn nếu IQ. của bạn là một trong những30 nhưng bạn lại nghĩ rằng nó là một trong những20.”
2. “Khi bạn muốn làm tốt việc gì đó có tính đối đầu cao, hiển nhiên rằng bạn phải thường xuyên nghĩ về nó và thực hành thực tế thật nhiều. Thế giới thì không ngừng nghỉ thay đổi còn những đối thủ cạnh tranh đối đầu cạnh tranh đối đầu đối đầu thì không ngừng nghỉ trau dồi kiến thức và kỹ năng. Vì vậy bạn phải luôn luôn học hỏi. Khi đi ngủ, bạn phải trở nên uyên bác hơn so với khi thức dậy.”
3. “Nếu Warren Buffett đi học múa ballet, có lẽ rằng sẽ chẳng ai nghe biết tên tuổi của ông như ngày này. Hãy thao tác mà bạn yêu thích và có đam mê, những bạn sẽ làm tốt hơn thật nhiều.”
4. “Chi tiêu thời cơ là một bộ lọc lớn của môi trường sống đời thường. Nếu có hai người cùng lúc theo đuổi bạn, hẳn là những bạn sẽ lựa chọn người mà bạn cho là tốt hơn so với những người còn sót lại. Việc tinh lọc CP cũng vậy. Mọi người thường có Xu thế phức tạp hóa yếu tố, nhưng tôi thường chọn những gì đơn thuần và giản dị. Bản thân mỗi toàn bộ chúng ta đều luôn có những ý tưởng cơ bản nhất trong đầu.”
5. “Tôi đã gặp được những trí tuệ vĩ đại ở trong sách chứ không phải trong lớp học. Không thể nhớ đúng chuẩn tôi đã đọc sách về Benjamin Franklin từ lúc nào, nhưng từ bé tầm 7-8 tuổi tôi đã có sách của Thomas Jefferson gối đầu giường.”
6. “Sinh viên được dạy ở trường marketing rằng bí mật lớn số 1 của góp vốn đầu tư là phong phú chủng loại hóa. Tuy nhiên, đúng chuẩn phải là ngược lại. Thật điên rồ khi một Chuyên Viên tính đến chuyện phong phú chủng loại hóa. Mục tiêu của góp vốn đầu tư là tìm ra lúc nào là bảo vệ an toàn và đáng tin cậy nếu không phong phú chủng loại hóa. Nếu bạn chỉ đặt cược 20% vào thời cơ chỉ xuất hiện một lần trong đời, bạn rất trọn vẹn có thể sẽ phải hụt hẫng sau này.”
7. “Có một chàng trai trẻ đã tìm tới nhà thiên tài soạn nhạc Mozart để hỏi ông về kiểu những cách viết nhạc. Ông từ chối giúp sức và nói rằng cậu còn quá trẻ. Nhưng cậu thanh niên đã đáp lại rằng khi Mozart khởi đầu soạn nhạc ông cũng rất trẻ. Và Mozart đã phản bác lại rằng khi đó ông không hề đi tìm người khác để xin lời khuyên.”
8. “Benjamin Graham vốn là một lịch sử một thời với bộ óc thiên tài. Ông vốn là người truyền cảm hứng cho bao thế hệ, trong số đó có cả Warren Buffett. Thế nhưng, điều thú vị là Buffett – học trò xuất sắc nhất trong 30 năm giảng dạy của ông – lại trở nên vượt trội và có thành tích nổi trội hơn hết thầy bản thân. Theo lời Milton đã từng nói, những bạn sẽ đã có được tầm nhìn xa hơn người khác nhờ việc đứng trên vai của những người dân khổng lồ. Nhờ đứng trên vai Graham, Buffett đã nhìn xa hơn và làm tốt hơn. Vì vậy, chẳng lạ gì khi có những người dân giỏi hơn toàn bộ chúng ta sẽ xuất hiện trong tương lai.”
9. “Điều gì khiến bạn muốn tránh nhất? Đó là tránh làm một con lười và một người không đáng tin cậy. Nếu bạn không đáng tin, mọi đức tính khác của bạn đều trở nên vô nghĩa. Hãy tiến hành những gì đã cam kết, để tránh trở thành một kẻ lười biếng và không đáng tin.”
10. “Trong môi trường sống đời thường đôi lúc sẽ đã có được những cơn gió mạnh kinh khủng và không công minh. Sẽ có những người dân vượt qua được, nhưng một số trong những khác thì không. Tôi nghĩ rằng trong môi trường sống đời thường, thái độ của Epictetus là tốt nhất. Ông nhận định rằng toàn bộ mọi thời cơ đã bỏ qua là thuở nào cơ để làm tốt hơn, là thuở nào cơ để học hỏi thêm điều gì đó. Đừng để bản thân bị chìm trong sự tự thương hại, hãy dùng những cơn gió đáng sợ đó để tạo ra một kiểu mẫu mang tính chất chất xây dựng.”
11. “100% những số tiền nợ vẫn sẽ ở đó mặc dầu bạn có để tâm hay là không. Bởi vậy thay vì tập trung chuyên sâu vào những số tiền nợ, hãy để ý tới tài sản của bạn để trọn vẹn có thể độc lập tài chính và sống tự do hơn.”
12. “Bạn sẽ chẳng lúc nào biết được lúc nào thì những tai ương sẽ ập tới với mình. Vì vậy tốt nhất nên tiêu pha hợp lý để sẵn sàng đối phó khi cần. Đừng nghĩ rằng ‘Cứ tiêu đi rồi lại kiếm thêm để bù vào’. Tư tưởng này sẽ dần dần ăn vào tâm trí bạn và sẽ làm bạn chẳng lúc nào giàu sang được.”

Bên cạnh những câu quotes nổi tiếng trên, Charlie Munger còn để lại thật nhiều bài học kinh nghiệm tay nghề về góp vốn đầu tư đáng quý khác.

Hãy tìm đọc những cuốn sách hay nhất về Munger để hiểu sâu hơn về con người cũng như phong thái góp vốn đầu tư đặc biệt quan trọng của ông.

Sách hay về Charlie Munger

Bản thân đời sống Charlie Munger viết ra cũng đủ để trở thành một tác phẩm đáng đọc về nghị lực của con người trong môi trường sống đời thường.

Nhiều tác giả đã viết về ông, như một người truyền cảm hứng cho bất kể ai chứ không riêng mình những nhà góp vốn đầu tư.

GoValue đã lựa chọn ra ba cuốn sách nổi trội nhất, thể hiện rõ ràng nhất con người và sự nghiệp của Charlie Munger, cùng với những lời khuyên mà ông để lại cho những thế hệ tiếp nối đuôi nhau.

1. 138 Lời Khuyên Đắt Giá Từ Ông Trùm Đầu Tư Charlie Munger (David Clark)

Cuốn sách là những tổng hợp chi tiết rõ ràng nhất về những triết lý góp vốn đầu tư của Munger.

Q.ua 138 lời khuyên được đề cập tới, ta trọn vẹn có thể tưởng tượng tại sao một con người chưa hề được thếo tạo và giảng dạy qua trường lớp về kinh tế tài chính hay tài chính lại trọn vẹn có thể trở thành một trong những nhà góp vốn đầu tư vĩ đại nhất nhiều thập kỷ qua.

Cuốn sách này thích thích phù hợp với những ai đang trong quy trình tìm hiểu về góp vốn đầu tư. Nó sẽ thuận tiện và đơn thuần và giản dị trở thành một người dẫn dắt để bạn cải thiện được năng lực góp vốn đầu tư, nâng cao những kỹ năng phân tích và tư duy trong góp vốn đầu tư của bạn.

Không chỉ về góp vốn đầu tư, cuốn sách còn gồm có cả những lời khuyên đắt giá của Munger về những bài học kinh nghiệm tay nghề trong môi trường sống đời thường.

2. P.oor Charlie’s Almanack (P.eter D. Kaufman)

Cuốn sách là tập hợp những bài phát biểu của Charlie Munger, được biên soạn bởi P.eter D. Kaufman và xuất bản lần thời gian đầu xuân mới 2005.

Cuốn sách được viết theo một phong thái rất độc lạ và rất khác nhau. Các ý tưởng không được liệt kê một những cách có trật tự, với những hình ảnh được đưa ra cùng với những ý tưởng của Munger để “khiến tâm trí tiếp cận với ý tưởng”, từ đó làm tăng năng lực ghi nhớ hơn.

3. Charlie Munger: The Complete Investor (Tren Griffin)

Cuốn sách này tập trung chuyên sâu đi sâu vào quy trình quan trọng trong kế hoạch góp vốn đầu tư của Munger. Tất cả được cô đọng và chắt lọc trải qua những bài phỏng vấn, phát biểu, thư gửi cổ đông và kết thích phù hợp với những định hình và nhận định từ những Chuyên Viên, nhà quản trị và vận hành quỹ và những nhà góp vốn đầu tư giá trị.

Các tiếp cận của Munger trong góp vốn đầu tư cũng rất đơn thuần và giản dị, những nhà góp vốn đầu tư đều trọn vẹn có thể học hỏi và vận dụng vào khuôn khổ góp vốn đầu tư bản thân.

Không đơn thuần và giản dị chỉ nói về góp vốn đầu tư, cuốn sách còn tương hỗ bạn nuôi dưỡng những quy mô tinh thần cho đời sống bạn.

Bottom line

Q.ua mẩu chuyện đời sống của Charlie Munger, toàn bộ chúng ta trọn vẹn có thể thấy được nghị lực quan trọng thế nào trong môi trường sống đời thường.

Ở bất kể thời gian nào trong đời sống bản thân, Munger trọn vẹn đã trọn vẹn có thể buông xuôi và đầu hàng số phận. Nhưng ông đang không để điều này xẩy ra.

Dù môi trường sống đời thường có đối xử bất công ra làm thế nào, bằng ý chí và nghị lực kiên cường, toàn bộ chúng ta vẫn trọn vẹn có thể vượt qua được.

Là một nhà góp vốn đầu tư vĩ đại của thế kỷ, Charlie Munger không riêng gì có để lại cho toàn bộ chúng ta những bài học kinh nghiệm tay nghề đắt giá về góp vốn đầu tư, mà còn mang lại những bài học kinh nghiệm tay nghề thâm thúy về thắng lợi số phận, nghị lực vượt qua mọi trở ngại trong môi trường sống đời thường.