MỚI Quỹ mở là gì? Kinh nghiệm đầu tư vào quỹ mở

Hơn 80% nhà góp vốn đầu tư trên thị trường góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán thua lỗ.

Việc không tồn tại kinh nghiệm tay nghề trình độ nhưng lại liên tục rót tiền vào thị trường góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán với mong ước kiếm lợi nhuận là nguyên nhân đa phần dẫn đến tình trạng trên.

Chính vì vậy, những quỹ góp vốn đầu tư xuất hiện nhằm mục tiêu giúp nhà góp vốn đầu tư thành viên, nhất là những nhà góp vốn đầu tư không chuyên, tiết kiệm ngân sách thời hạn, hạn chế rủi ro đáng tiếc và đảm bảo mức lợi nhuận ổn định.

Q.uỹ mở là gì?

Q.uỹ mở là một quỹ góp vốn đầu tư tập thể, được góp vốn bởi nhiều nhà góp vốn đầu tư có cùng tiềm năng góp vốn đầu tư.

Đây là một hình thức góp vốn đầu tư gián tiếp.

Thay vì tự góp vốn đầu tư góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán, những bạn sẽ góp vốn đầu tư vào những quỹ mở, bằng việc mua những chứng từ quỹ (CCQ.) do quỹ mở phát hành.

Đầu tư quỹ mở khác gì với việc bạn tự góp vốn đầu tư?

Khi tự góp vốn đầu tư, bạn muốn mua CP A, B, C, và D thì những bạn sẽ phải mua từng CP đó. Chưa kể, với số vốn rất ít, bạn cũng trọn vẹn có thể còn chả mua đủ số CP trên.

Nhưng góp vốn đầu tư vào quỹ mở thì khác.

Bạn chỉ việc mua CCQ. của quỹ sở hữu khuôn khổ góp vốn đầu tư vào những CP trên là được.

Thậm chí, chỉ sở hữu 1 CCQ. thôi, là bạn đã và đang sở hữu 1 khuôn khổ những mã CP (theo tỷ trọng) trên số vốn góp vốn đầu tư bản thân.

Định mức góp vốn đầu tư vào quỹ mở tại Việt Nam khá thấp, chỉ việc số vốn tầm 2 – 3 triệu đồngồng.

Đây đó là yếu tố tiện lợi khi góp vốn đầu tư vào quỹ.

Chưa kể, với khuôn khổ của quỹ, tỷ trọng những mã CP đã được tối ưu, nhằm mục tiêu đạt tới lợi nhuận tốt nhất tuy nhiên với rủi ro đáng tiếc là thấp nhất.

Còn nếu người mua tự góp vốn đầu tư, thì tỷ trọng khuôn khổ CP thường sẽ là chia đều cho số vốn, hoặc nếu có phân loại, thì cũng không được tối ưu. Hiệu quả góp vốn đầu tư của bạn khi này sẽ không còn đảm bảo.

Đầu tư vào quỹ mở ra làm thế nào?

Đầu tư vào quỹ mở khá đơn thuần và giản dị.

• Bước 1: Điền vào Đơn Đăng Ký. Đơn ĐK được phục vụ nhu yếu tại những vị trí phân phối và trên trang thông tin điện tử của quỹ mà bạn muốn góp vốn đầu tư.
• Bước 2: Bạn phục vụ nhu yếu CMND bản sao (mang theo bản chính để so sánh).
• Bước 3: Chuyển tiền thanh toán số tiền mua CCQ. từ thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước thay mặt đứng tên của bạn.

Bạn sẽ mua CCQ. theo giá trị tài sản ròng (NAV) hiện tại của quỹ.

Giá trị tài sản ròng là giá trị thị trường của tài sản của quỹ vào thời điểm cuối mỗi ngày giao dịch, sau khoản thời hạn trừ đi những số tiền nợ và chia cho số lượng chứng từ quỹ đang lưu hành.

 

NAV = (Giá trị thị trường – Nợ) / Số lượng CCQ. lưu hành

Giá NAV có vai trò quan trọng trong việc góp vốn đầu tư vào quỹ mở:

• Chúng được sử dụng để xác lập giá trị sở hữu của bạn trong quỹ mở. Bằng số lượng CCQ. sở hữu nhân với giá một CCQ..
• NAV là giá mà CCQ. mới được mua hoặc thâu tóm về.

NAV sẽ thay đổi hằng ngày, vì những quỹ thường xác lập giá trị thị trường của tài sản của mình vào thời điểm cuối ngày giao dịch.

Sự thay đổi giá NAV được công bố định kỳ trên website của quỹ.

Tôi thu lợi nhuận từ quỹ mở ra sao?

Giả sử, số vốn ban sơ của bạn là 600 triệu. Và bạn quyết định hành động góp vốn đầu tư vào 1 quỹ mở.

Giá NAV của quỹ hiện là một trong những2.000 đồng/CCQ..

Như vậy, những bạn sẽ sở hữu 600.000.000/12.000 = 50.000 CCQ.

…Trên thực tiễn, khi tiến hành giao dịch mua hay bán CCQ., những bạn sẽ phải chịu một khoản phí nhất định, tựa như góp vốn đầu tư CP.

Nhưng mục tiêu của ví dụ này là hỗ trợ cho bạn cũng trọn vẹn có thể hiểu được phương pháp tìm kiếm lợi nhuận từ quỹ mở, nên tôi sẽ giả sử những khoản phí giao dịch này bằng 0…

Sau nửa năm sở hữu, giá NAV hiện giờ là một trong những5.000 đồng/CCQ.

Như vậy, lợi nhuận ước tính của bạn là: (15.000 – 12.000) x 50.000 = 150.000.000 đồng.

Lúc này, bạn có 3 sự lựa chọn:

• #1: Chốt lời bằng việc bán toàn bộ, hoặc một phần trong số 50.000 CCQ. của bạn với mức giá NAV 15.000 đồng/CCQ. cho quỹ; hoặc
• #2: Tiếp tục sở hữu 50.000 CCQ. trên; hoặc
• #3: Gia tăng vốn góp vốn đầu tư vào quỹ, bằng phương pháp mua thêm CCQ. với mức giá NAV 15.000đ hiện tại.

Cách thức có vẻ như khá giống với việc góp vốn đầu tư CP.

Đúng vậy!

Ngoại trừ việc, góp vốn đầu tư CP là góp vốn đầu tư vào 1 CP xác định, còn góp vốn đầu tư quỹ mở là góp vốn đầu tư vào 1 khuôn khổ CP đã được tối ưu.

Q.uỹ mở và Q.uỹ đóng rất khác nhau ra làm thế nào?

Q.uỹ đóng là hình thức quỹ phát hành CCQ. một lần duy nhất lúc tiến hành kêu gọi vốn cho quỹ.

Q.uỹ sẽ không còn tiến hành việc thâu tóm về CCQ. góp vốn đầu tư khi nhà góp vốn đầu tư mong ước bán lại.

Do vậy, để tạo thanh toán, sau khoản thời hạn kết thúc việc kêu gọi vốn (hay đóng quỹ), CCQ. quỹ đóng được niêm yết trên thị trường góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán.

Giữa Q.uỹ mở và Q.uỹ đóng có sự khác lạ khá rõ ràng.

Ở đây, tôi sẽ phân tích thêm về “Tính ổn định về vốn” của quỹ.

Đây vừa là ưu điểm, vừa là nhược điểm so với quỹ mở.

Ưu điểm là việc bạn cũng trọn vẹn có thể bán CCQ. để thu lời (hoặc trường hợp xấu là cắt lỗ) bất kỳ lúc nào, do quỹ mở luôn phải duy trì một lượng tiền mặt.

Điều này khiến hình thức quỹ mở thu hút được nhiều người tham gia hơn là quỹ đóng.

Tuy nhiên, nhược điểm của hình thức này cũng tới từ Tính không ổn định về vốn. Đó là làm ảnh hưởng tác động tác động đến hiệu suất cao góp vốn đầu tư của quỹ mở.

Cụ thể:

Chiến lược góp vốn đầu tư của quỹ là không thay đổi.

Nhưng với việc số vốn góp vốn đầu tư luôn biến động, thì quỹ mở nên phải quản trị khuôn khổ một những cách hiệu suất tốt nhất.

Hiệu quả ở đây tức là:

• Lợi nhuận ổn định dài hạn
• Thua lỗ thấp, ở tại mức đồng ý được. Tránh tình trạng nhà góp vốn đầu tư ồ ạt rút vốn, khi đó hậu quả sẽ khôn lường.
• Đảm bảo thanh toán cho CCQ. của nhà góp vốn đầu tư…

Như vậy, quản trị rủi ro đáng tiếc của quỹ, theo tôi, còn quan trọng hơn là việc tìm kiếm lợi nhuận.

Danh sách những quỹ mở tại Việt Nam

Hiện nay trên thị trường, có quá nhiều quỹ mở được xây dựng với tiềm năng và kế hoạch góp vốn đầu tư rất khác nhau.

Với kế hoạch góp vốn đầu tư rất khác nhau, tỷ suất lợi nhuận của những quỹ cũng tiếp tục không còn giống nhau.

Ví dụ: Q.uỹ góp vốn đầu tư trái phiếu VFF thì tỷ suất sinh lời khá ổn định. Trong khi quỹ CP thì lợi nhuận sẽ chịu tác động từ thị trường.

Những tiêu chuẩn định hình và nhận định khi toàn bộ chúng ta “gửi gắm” tiền vào quỹ mở

Với những nhà góp vốn đầu tư không chuyên…

Q.uỹ góp vốn đầu tư là yếu tố lựa chọn tốt để tìm kiếm lợi nhuận mà vẫn đảm bảo bảo vệ an toàn và đáng tin cậy, nếu người mua chọn đúng quỹ đáng tin cậy.

Vậy nên lựa chọn quỹ mở dựa vào những tiêu chuẩn nào?

Dưới đấy là 4 tiêu chuẩn hỗ trợ cho bạn lựa chọn một quỹ mở thích hợp.

Chiến lược góp vốn đầu tư

Chiến lược góp vốn đầu tư là yếu tố quan trọng khi toàn bộ chúng ta tiến hành lựa chọn góp vốn đầu tư vào quỹ.

Bạn trọn vẹn có thể tìm thấy kế hoạch góp vốn đầu tư tại website của quỹ hoặc trong bản cáo bạch.

Tùy thuộc vào mức độ đồng ý rủi ro đáng tiếc, lợi nhuận kỳ vọng của mình mình mà bạn lựa chọn cho mình 1 quỹ mở thích hợp.

Ví dụ bạn là người không chịu được rủi ro đáng tiếc, mong ước khoản tiền góp vốn đầu tư bản thân sinh lời ổn định, nhưng vẫn cao hơn nữa gửi lãi ngân hàng nhà nước, thì những quỹ góp vốn đầu tư trái phiếu trọn vẹn có thể là yếu tố lựa chọn phù thích phù hợp với bạn.

Mức phí góp vốn đầu tư

Tất nhiên, việc mua chứng từ quỹ cũng như việc bạn mua CP.

Do vậy, bạn phải xem xét những loại ngân sách khi góp vốn đầu tư vào 1 quỹ mở. Như phí mua CCQ., phí thâu tóm về (bán) CCQ., phí quản trị và vận hành thông tin tài khoản…

Trong đó, phí quản trị và vận hành thông tin tài khoản của những quỹ thường giao động từ là một trong những% – 2,2%/năm.

Hay phí thâu tóm về CCQ., có quỹ sẽ miễn phí khi toàn bộ chúng ta sở hữu CCQ. trên 18 tháng. Nhưng cũng luôn có thể có quỹ thu tiền phí từ 0,25% –  2,5% (tính trên giá trị bán) tùy thuộc vào thời hạn bạn sở hữu CCQ..

Những thông tin về những loại phí, bạn cũng trọn vẹn có thể tìm thấy trên website hoặc bản cáo bạch của quỹ.

Hiệu quả góp vốn đầu tư trong dài hạn

Số liệu về hiệu suất cao góp vốn đầu tư phản ánh năng lực của quỹ trong việc quản trị và vận hành có hiệu suất cao tài sản, quản trị rủi ro đáng tiếc tốt.

Tỷ lệ thua lỗ phải nằm trong số lượng giới hạn được chấp nhận.

Nhiều nhà góp vốn đầu tư chỉ quyên tâm đến lợi nhuận, mà xem nhẹ sự cân đối giữa rủi ro đáng tiếc và lợi nhuận.

Đối với quỹ mở:

Điều then chốt là năng lực quản trị rủi ro đáng tiếc tốt để giúp quỹ tồn tại và duy trì tỷ trọng tăng trưởng đều đặn

Việc quan sát lợi nhuận của quỹ trong dài hạn hỗ trợ cho bạn định hình và nhận định:

• Chiến lược và tiềm năng mà quỹ đưa ra liệu có thực tiễn?
• Việc quản trị rủi ro đáng tiếc của quỹ có hiệu suất cao? Trong thời tẩy chay trường đi xuống, quỹ trọn vẹn có thể “bảo vệ” được tiền của nhà góp vốn đầu tư?

Bạn nên xem lịch sử dân tộc bản địa về hiệu suất cao góp vốn đầu tư của quỹ, tối thiểu trong 3 – 5 năm.

tin tức minh bạch, minh bạch

Tất nhiên, những thông tin trên: kế hoạch góp vốn đầu tư, hiệu suất cao góp vốn đầu tư hay những loại ngân sách…

…chúng nên phải công bố minh bạch, minh bạch trên website của quỹ, hoặc qua email cho nhà góp vốn đầu tư.

Bonus: Tự góp vốn đầu tư góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán “theo chân” những quỹ mở

Q.uỹ mở phù thích phù hợp với những nhà góp vốn đầu tư có tiền nhàn rỗi, muốn góp vốn đầu tư dài hạn nhưng không tồn tại thời hạn theo dõi sát thị trường.

Tuy nhiên nếu người mua vẫn muốn tự mình góp vốn đầu tư thì vẫn đang còn những cách.

Đó là góp vốn đầu tư “theo chân” những quỹ mở.

Các quỹ mở sẽ công bố tỷ trọng khuôn khổ, thậm chí còn là một tỷ trọng CP trong khuôn khổ.

Việc của bạn là…

…Lựa chọn quỹ có kế hoạch góp vốn đầu tư thích hợp, và phân loại dựa theo khuôn khổ của quỹ.

Thậm chí, chỉ việc theo 5 mã CP chiếm tỷ trọng lớn trong khuôn khổ của quỹ là được.

Lý do là quỹ góp vốn đầu tư đã hỗ trợ cho bạn định hình và nhận định và tìm ra những doanh nghiệp thích hợp. Cùng với đó là việc phân loại khuôn khổ để đạt được hiệu suất tốt nhất.

Dưới đấy là khuôn khổ góp vốn đầu tư những quỹ mở tính tới 31/12/2018

Hi vọng, trải qua nội dung bài viết này, bạn đã sở hữu thêm vào cho mình một kênh góp vốn đầu tư hiệu suất cao.

Đầu tư vào quỹ là một lựa chọn thú vị và mê hoặc cạnh bên những kênh góp vốn đầu tư truyền thống cuội nguồn như vàng, góp vốn đầu tư và sàn chứng khoán hay bất động sản…