NEW Ngân hàng trung ương (Central Bank) là gì? Chức năng của Ngân hàng trung ương

Hình minh họa. Nguồn: Vietnamfinance

Ngân hàng Trung ương (Central Bank)

Ý tưởng

Ngân hàng trung ương trong tiếng anh gọi là Ngân hàng trung ương.

Căn cứ hình thức và quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam:

“1. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây viết tắt là Ngân hàng Nhà nước) là cơ quan ngang Bộ của Chính phủ, là ngân hàng trung ương của nước Cộng hòa xã hội chủ nghĩa Việt Nam.

2. Ngân hàng Nhà nước là pháp nhân, có vốn pháp định thuộc sở hữu nhà nước, có trụ sở chính tại Hà Nội.

3. Ngân hàng Nhà nước thực hiện chức năng quản lý nhà nước về tiền tệ, hoạt động ngân hàng và ngoại hối (sau đây gọi là tiền tệ và ngân hàng); thực hiện các chức năng của Ngân hàng Trung ương về phát hành tiền, ngân hàng của các tổ chức tín dụng và cung ứng các dịch vụ tiền tệ cho Chính phủ ”. (Theo Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010 / QH12)

Chức năng của Ngân hàng Trung ương

Chức năng phát hành tiền

Ngân hàng trung ương là độc quyền phát hành tiền mặt (bao gồm tiền giấy và tiền xu). Thông qua chức năng này, NHTW có thể tác động và tác động đến tình hình tiền tệ quốc gia, từ đó tác động đến các yếu tố vĩ mô của nền kinh tế.

Ngân hàng trung ương cung cấp tiền vào lưu thông bốn kênh:

– Kênh tín dụng cho chính phủ

Phát hành tiền thông qua kênh tín dụng cho chính phủ hay còn gọi là kênh ngân sách nhà nước. Thông thường, ngân sách nhà nước rơi vào các trạng thái sau: ngân sách nhà nước cân đối, ngân sách nhà nước (thặng dư), ngân sách nhà nước bội chi (thâm hụt).

Việc phát hành tiền qua kênh tín dụng cho chính phủ không chỉ đáp ứng nhu cầu xử lý bội chi ngân sách nhà nước mà còn cung cấp vốn trong ngân sách nhà nước cho mỗi đợt phát hành trái phiếu chính phủ.

– Kênh tín dụng cho hệ thống ngân hàng trung gian

Ngân hàng trung ương có thể cho các trung gian vay như một ngân hàng của các ngân hàng hoặc như một ngân hàng điều tiết.

Ngân hàng trung ương cấp tín dụng cho các ngân hàng trung gian dưới các hình thức: cho vay tái cấp vốn và cho vay thanh toán.

– Kênh thị trường mở

Ngân hàng trung ương tổ chức và thực hiện giao dịch ngắn hạn các giấy tờ có giá với các ngân hàng thương mại và tổ chức tín dụng trên thị trường mở.

– Kênh thị trường ngoại hối:

Ngân hàng trung ương với tư cách là cơ quan điều tiết kinh tế vĩ mô của Nhà nước phải can thiệp vào thị trường ngoại hối khi cần thiết và không vì mục tiêu lợi nhuận. Khi cung và cầu ngoại hối mất cân bằng, ngân hàng trung ương can thiệp với tư cách là người mua và người bán trên thị trường.

Chức năng ngân hàng của ngân hàng

– Mở tài khoản, nhận tiền gửi và quản lý tiền gửi của các ngân hàng trung gian.

– Các trung gian thanh toán giữa các ngân hàng trung gian.

– Cấp tín dụng cho các ngân hàng trung gian.

Chức năng ngân hàng nhà nước: Làm đại lý cho chính phủ trong việc phát hành trái phiếu chính phủ cũng như thanh toán gốc và lãi trái phiếu; mở tài khoản và giao dịch với hệ thống Kho bạc Nhà nước; thực hiện các khoản thanh toán theo yêu cầu của chính phủ; cung cấp tín dụng cho chính phủ khi cần thiết, …

Chức năng quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng

– Quản lý hoạt động của toàn hệ thống ngân hàng: Ngân hàng trung ương thực hiện quản lý nhà nước về tiền tệ và hoạt động ngân hàng nhằm bảo đảm an toàn và hiệu quả hoạt động của hệ thống ngân hàng.

– Thực hiện điều hành kinh tế vĩ mô đối với nền kinh tế trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng: Nhằm mục tiêu ổn định tiền tệ, tăng trưởng kinh tế, hạn chế thất nghiệp.

(Tài liệu tham khảo: Giáo trình thị trường tài chính và các định chế tài chính, NXB Kinh tế TP.HCM. Hồ Chí Minh).