Hello quý khách. , chúng tôi xin chia sẽ về các chủ đề ít người biết các kiến thức tài chính với nội dung Wealth Management là gì?
Đa số nguồn đều đc lấy ý tưởng từ những nguồn website lớn khác nên có thể vài phần khó hiểu.
Mong mỗi cá nhân thông cảm, xin nhận góp ý và gạch đá dưới bình luận
Xin quý khách đọc bài viết này trong phòng riêng tư để đạt hiệu quả tối ưu nhất
Tránh xa tất cả các thiết bị gây xao nhoãng trong công việc đọc bài
Bookmark lại nội dung bài viết vì mình sẽ cập nhật thường xuyên
Wealth Management là một dịch vụ tư vấn đầu tư kết hợp các dịch vụ tài chính khác để giải quyết nhu cầu của các khách hàng giàu có.
Hình minh họa (Nguồn: Aurochsfinancial)
Quản lý tài sản
Ý tưởng
Quản lý tài sản tạm dịch là quản lý tài sản.
Quản lý tài sản là dịch vụ tư vấn đầu tư kết hợp các dịch vụ tài chính khác nhằm giải quyết nhu cầu của các khách hàng giàu có.
Đây là một quá trình tư vấn, theo đó, cố vấn sẽ tìm hiểu về mong muốn của khách hàng và đáp ứng nhu cầu bằng cách phát triển một chiến lược cụ thể bằng cách sử dụng các sản phẩm và dịch vụ tài chính phù hợp.
Cố vấn quản lý tài sản / quản lý tài sản là một loại cố vấn tài chính.
Các cố vấn quản lý tài sản sử dụng một loạt các lĩnh vực tài chính, chẳng hạn như tư vấn tài chính và đầu tư, lập kế hoạch pháp lý hoặc bất động sản, dịch vụ kế toán và thuế. , và kế hoạch nghỉ hưu, để quản lý tài sản của các khách hàng giàu có với một khoản phí cố định.
Các thực hành quản lý tài sản khác nhau tùy thuộc vào quốc gia bạn đang ở.
Hiểu về quản lý tài sản
Quản lý tài sản không chỉ là lời khuyên đầu tư, vì nó có thể bao gồm tất cả các phần của cuộc sống tài chính của một người.
Ý tưởng là thay vì cố gắng tích hợp các lời khuyên và sản phẩm khác nhau từ nhiều chuyên gia, các cá nhân có giá trị ròng cao của HNWI được hưởng lợi từ cách tiếp cận toàn diện.
Trong đó một người quản lý duy nhất sẽ điều phối tất cả các dịch vụ cần thiết để quản lý tiền và lập kế hoạch riêng cho các nhu cầu hiện tại và tương lai của khách hàng hoặc gia đình khách hàng.
Mặc dù việc sử dụng người quản lý tài sản dựa trên lý thuyết rằng người cố vấn có thể cung cấp dịch vụ trong bất kỳ khía cạnh nào của lĩnh vực tài chính, một số chuyên về các lĩnh vực cụ thể. thân hình.
Điều này có thể dựa trên chuyên môn của người quản lý tài sản hoặc khía cạnh trọng tâm của doanh nghiệp mà người quản lý tài sản điều hành.
Trong một số trường hợp nhất định, cố vấn quản lý tài sản có thể phải điều phối ý kiến đóng góp từ các chuyên gia tài chính bên ngoài cũng như nhân viên của chính khách hàng (luật sư, kế toán, v.v.) Tối ưu hóa các chiến lược để mang lại lợi ích cho khách hàng.
Một số nhà quản lý tài sản cũng đưa ra lời khuyên về ngân hàng hoặc từ thiện.
Một cố vấn quản lý tài sản cần những cá nhân giàu có, nhưng không phải tất cả những cá nhân giàu có đều cần một cố vấn quản lý tài sản. Dịch vụ này thường phù hợp với những cá nhân giàu có với nhu cầu đa dạng.
(Tham khảo: Investopedia)
Nguồn tổng hợp
