Đã là trader đừng bao giờ coi thường swap! Sở dĩ nói như vậy là bởi nhiều nhà giao dịch không để ý phí này, nên khi bị mất tiền vẫn không hiểu vì lí do gì.
Bạn là một nhà giao dịch tài chính chuyên nghiệp, muốn tận dụng những lợi ích từ lãi suất qua đêm? Hoặc nếu bạn muốn carry trade trong giao dịch forex thì bạn buộc phải hiểu Swap là gì.
Đơn cử như lệnh giao dịch đang có lời nhưng tài khoản của bạn lại âm, nguyên nhân có thể là do bạn bị sàn trừ phí swap. Đôi khi tiền lời không đủ để trừ chi phí nên tài khoản của bạn sẽ chuyển sang đỏ thay vì xanh. Vậy swap là gì? Các tính phí swap như thế nào?
- Bạn nên lưu lại trang này lại (bấm Ctrl + D), vì mình sẽ cập nhật mới thường xuyên
- Hãy tranh thủ đăng ký sớm, vì một ngày đẹp trời nào đó, tác giả sẽ thu phí khóa học.
- Và để lại bình luận bên dưới bài này, nếu có link khóa học/tài liệu nào không còn hiệu lực, để mình kiểm tra & update mới cho nhé
Swap là gì
Swap là phí qua đêm mà nhà đầu tư forex phải trả hoặc được hưởng đối với một giao dịch mà họ nắm giữ nó qua đêm. Sở dĩ có Swap là do sự chênh lệch về lãi suất giữa hai đối tượng trong cặp tỷ giá mà bạn giao dịch. Ví dụ cặp EURUSD chẳng hạn, thì lãi suất của đồng EUR và đồng USD thường không có giá trị ngang nhau.
Như vậy, trong một số trường hợp nhà đầu tư phải trả phí qua đêm cho ngân hàng, nhưng trong các trường hợp khác bạn lại được hưởng swap dương, tùy thuộc vào chênh lệch lãi suất của cặp tiền tệ (hay sản phẩm) mà bạn giao dịch.
Tuy nhiên dù là phải trả swap hay được hưởng swap dương thì bạn vẫn luôn phải trả thêm một khoản phụ phí cho sàn forex. Vì vậy mà tổng swap âm mà bạn phải trả khi mua EURUSD chẳng hạn sẽ luôn cao hơn tổng swap dương mà bạn được nhận khi bán EURUSD.
Trong giao dịch forex thì Swap là hoạt động kết hợp giữa sàn môi giới forex và ngân hàng (là đối tác của sàn) để cân đối việc tính toán Swap cho nhà đầu tư. Vì vậy khi tính swap, bạn luôn phải trả thêm một khoản phụ phí nhất định cho sàn, dù nó rất nhỏ.
Tại sao lại sinh ra phí SWAP như thế này?
Khi mua 1 lot AUDUSD tức là bạn mua 100.000 AUD; với tỷ giá AUDUSD hiện tại đang là 0.8950 thì bạn phải vay của ngân hàng 89.500 USD. Nếu bạn giữ qua đêm, bạn phải trả lãi cho ngân hàng số tiền vay 89.500 USD này. Nhưng đồng thời bạn đang gửi trong tài khoản 100.000 AUD, số tiền này ngân hàng trả lãi cho bạn. Cộng hai khoản nói trên vào thì sẽ ra swap qua đêm của cặp tiền này là 3.11$.
Tương tự luôn trong ví dụ bạn sẽ thấy nếu bạn bán cặp AUDUSD thì bạn sẽ phải trả phí nếu giữ lệnh qua đêm là -7.99$
Có một điều mà không phải ai cũng biết đó là vào thứ 4 hàng tuần, swap sẽ x 3 lần, đó là vì quy ước thống nhất cho những ngày nghỉ t7 và chủ nhật cộng dồn vào đó.
Biết về Swap, Spread, cách tính swap sẽ là tiền đề để các bạn hiểu về Carry Trade.
Cách tính phí swap
Được tính khi phiên Mỹ đóng cửa và tùy sàn, tùy đòn bẩy sẽ có cách tính khác nhau. Để xem phí cặp tiền đó được tính như thế nào, bạn có thể tra trên website sàn giao dịch bạn đăng ký tài khoản. Hoặc tại phần mềm MT4 dành cho điện thoại, để xem phí, bạn chỉ cần nhấn vào cặp tiền, sau đó chọn “thuộc tính symbol” sẽ thấy có 2 dòng: “phí qua đêm cho lệnh mua” và “phí qua đêm cho lệnh bán,” chính là mức phí swap bạn phải trả/nhận cho mỗi một đêm.
Với phần mềm giao dịch MT4 trên máy tính, để kiểm tra phí swap, bạn chọn cặp tiền tệ muốn xem, chuột phải chọn chữ Symbol, hoặc có thể dùng lệnh tắt ctrl+U để kiểm tra.
Giá Swap hiển thị cho mỗi cặp tiền sẽ được tính theo 1 lot chuẩn. Ví dụ như cặp AUD NZD bên dưới, cả lệnh mua hay lệnh bán đều bị trừ 1.16$/lot. Tức là cứ giao dịch 1 lot qua đêm bạn sẽ mất 1.16$. Bạn giao dịch bao nhiêu lot sẽ bị trừ bấy nhiêu tiền. Đặc biệt, vào ngày thứ 4 hàng tuần phí swap này sẽ X3, tức là thay vì chỉ trừ 1.16$ thì bạn sẽ bị trừ 1.16×3= 3.48$.
Sàn giao dịch nào cũng X3 phí swap vào hôm thứ 4, các bạn cần lưu ý điều này để có thể tận dụng chúng cho giao dịch của các bạn. Sở dĩ thứ 4 phí swap được X3 là để bù cho 2 ngày thứ 7 và chủ nhật thị trường đóng cửa không hoạt động.
Cách tận dụng swap có lợi cho trader
Nếu bạn là 1 trader hay giao dịch lướt sóng có lẽ bạn sẽ chẳng cần quan tâm quá đến phí này bởi các lệnh đều được thực hiện và đóng trong ngày. Tuy nhiên, nếu giao dịch theo trường phái dài hạn daily trade thì bạn nên để ý tới phí swap. Bạn chớ coi thường vì có rất nhiều cặp forex có phí swap rất cao như vàng hay 1 số cặp tiền tệ ngoại như EURZAR chẳng hạn lên tới vài chục hoặc hàng trăm USD/1lot phí swap. Nên biết cách tận dụng phí swap có thể giúp tài khoản của bạn tăng đáng kể.
Chọn trade các cặp tiền tệ có swap dương
Nếu xác định giao dịch lâu dài thì bạn nên kiểm tra swap từng cặp, có thể ưu tiên những cặp cộng phí giao dịch qua đêm để được hưởng lợi bạn nhé.
Tận dụng phí swap X3 vào ngày thứ 4
Nếu bạn đang giao dịch có thể tận dụng điểm này, swap X3 sẽ mang lại cho bạn 1 khoản kha khá, tuy nhiên, bạn cần nhớ các sàn giao dịch vào thời điểm mới mở cửa spread sẽ vô cùng dãn vì thế khi xác định để qua đêm hãy nới stop loss ra 1 chút để tránh bị quét lệnh.
Các loại giao dịch phát sinh phí Swap qua đêm
Bất cứ thị trường nào được giao dịch hai chiều có liên quan đến sự vay mượn thì đều phát sinh phí qua đêm (Swap). Vì vậy Swap tồn tại không chỉ đối với các cặp tiền tệ, mà nó có ở cả các sản phẩm CFD liên quan đến tiền tệ như kim loại, vàng, dầu…
Ngoài ra Swap còn xuất hiện trong giao dịch CFD chứng khoán, chỉ số chứng khoán….
Thời gian để tính Swap là khi nào?
Thời gian để tính swap là vào khoảng nửa đêm. Thời gian chính xác tùy theo quy định của từng sàn, nhưng nó thường rơi vào khoảng 22h:00 GMT đến 24h:00 GMT. Vì vậy nếu bạn quan tâm nhiều đến swap khi giao dịch thì bạn nên đọc trong qui định của sàn đó hoặc hỏi nhân viên hỗ trợ của sàn.
Nếu sàn qui định thời gian chuyển tiếp để tính swap là 22h:00 thì khi bạn mở lệnh vào lúc 21h:59 sẽ bị tính swap, còn mở lệnh lúc 22h:01 sẽ ko bị tính swap. Bạn nên ghi nhớ điều đó để căn giờ mở lệnh nếu bạn quan tâm đến swap.
Swap được tính cho tất cả 7 ngày trong tuần, nhưng vì hai ngày cuối tuần thị trường nghỉ không giao dịch nên swap của hai ngày này sẽ được cộng dồn vào ngày thứ tư tuần sau (cái này là do quy định quốc tế). Vì vậy nếu bạn để ý sẽ thấy, vào ngày thứ Tư hàng tuần, swap sẽ rất cao do cộng dồn cả 3 ngày: thứ Bảy, Chủ nhật và thứ Tư.
Swap không chỉ đơn thuần là việc bù trừ phí qua đêm đối với nhà đầu tư, nó còn là cơ sở để giao dịch theo chiến lược Carry trade.
Ví dụ về cách tính swap qua đêm
Khi mua 1 lot NZDUSD tức là bạn mua 100.000 NZD. Nếu tỷ giá hiện tại của NZDUSD đang là 0.9150 thì bạn phải vay của bank là 91.500 USD.
Nếu giữ lệnh qua đêm, bạn phải trả lãi số tiền vay 91.500 USD này cho ngân hàng. Nhưng đồng thời bạn đang gửi trong tài khoản 100.000 NZD, số tiền này ngân hàng trả lãi cho bạn.
Cộng hai khoản nói trên vào và trừ đi một phần phụ phí mà sàn môi giới thu thì sẽ ra swap qua đêm của cặp tiền này là 2.99$. Như vậy là trong trường hợp này, bạn được hưởng lợi từ swap qua đêm.
Trong trường hợp ngược lại, bạn bán NZDUSD thì sẽ phải trả phí nếu giữ lệnh qua đêm là -5.21$.
So sánh giữa swap mua và bán của cùng cặp tiền NZDUSD như trên bạn sẽ thấy phần mà bạn nhận sẽ luôn nhỏ hơn phần mà bạn phải trả nếu bạn giữ qua đêm đồng thời hai lệnh đối nghịch nhau. Sự chênh lệch đó là do phụ phí mà sàn môi giới thu của bạn để bù đắp cho hoạt động của họ.
Trên đây là bài tổng hợp về Swap – Phí qua đêm trong forex mà Webtaichinh.vn dày công nghiên cứu gửi đến bạn đọc. Xin cảm ơn đã tin tưởng chúng tôi
