NEW Tỷ giá giao ngay (Spot Rate) là gì? Đặc điểm và ví dụ

Hình minh họa. Nguồn: Dailyfx.com

Tỷ giá giao hàng tận nơi

Ý tưởngệm

Tỷ giá giao hàng tận nơi trong tiếng anh là Tỷ lệ giao ngay, Tỷ lệ điểm chuẩn, Tỷ lệ thẳng và Tỷ lệ chung cuộc.

Tỷ giá giao hàng tận nơi là giá được niêm yết để thực hiện thanh toán ngay lập tức cho một giao dịch hàng hóa, chứng khoán hoặc tiền tệ.

Tỷ giá giao ngay là giá trị thị trường hiện tại của tài sản tại thời điểm báo giá.

Giá trị thị trường hiện tại dựa trên những gì người mua sẵn sàng trả và người bán sẵn sàng chấp nhận bán bao nhiêu, thường phụ thuộc vào sự kết hợp của các yếu tố giá trị: giá trị thị trường hiện tại và giá trị thị trường dự kiến ​​trong tương lai.

Hay nói một cách đơn giản hơn, tỷ giá giao ngay cho biết số lượng cung và cầu đối với một tài sản trên thị trường. Vì thế, tỷ giá Giao ngay liên tục thay đổi và có thể dao động trong một biên độ lớn nếu có tin tức hoặc sự kiện quan trọng xảy ra trên thị trường.

Nét đặc trưng tỷ giá giao hàng tận nơi

Trong các giao dịch tiền tệ, tỷ giá giao hàng tận nơi bị ảnh hưởng bởi nhu cầu kinh doanh ngoại tệ của các cá nhân, doanh nghiệp và người kinh doanh ngoại hối.

Ngoài các giao dịch tiền tệ, các giao dịch hàng hóa và tài sản như dầu thô, xăng, propan, bông, vàng, đồng, cà phê, lúa mì, gỗ và trái phiếu cũng được sử dụng tỷ giá giao ngay.

Tỷ giá Hàng hóa giao ngay cũng dựa trên cung và cầu đối với những hàng hóa này, mặt khác lãi suất trái phiếu giao ngay dựa trên lợi suất trái phiếu không lãi suất.

Giải quyết ngay lập tức, hoặc việc hoàn thành việc phân phối tài sản của một giao dịch giao ngay, thường được thực hiện sau một hoặc hai ngày làm việc kể từ ngày thực hiện giao dịch.

Ngày giao dịch giao ngay là ngày giải quyết được thực hiện. Bất kể tình hình thị trường giữa thời điểm bắt đầu giao dịch và ngày thanh toán thay đổi như thế nào, giao dịch vẫn sẽ được thực hiện theo tỷ giá giao hàng tận nơi thỏa thuận trước.

Trader có thể tính toán tỷ giá giao hàng tận nơi nếu họ biết giá kỳ hạn, lãi suất phi rủi ro và thời gian đáo hạn.

Tỷ giá giao hàng tận nơi và tỷ giá giọng nam cao

Tỷ giá giao hàng tận nơi được sử dụng để xác định tỷ giá tỷ giá kỳ hạn – hoặc giá của một giao dịch tài chính trong tương lai – vì giá trị tương lai dự kiến ​​của hàng hóa, chứng khoán hoặc tiền tệ dựa trên giá trị hiện tại, lãi suất phi rủi ro và thời gian đáo hạn của hợp đồng.

Các nguồn trực tuyến như Bloomberg, Morningstar và Thomson Reuters là nơi để cập nhật tỷ giá giao ngay cho thương nhân tham khảo.

Ví dụ của tỷ giá giao hàng tận nơi

Giả sử trong tháng 8, một người bán buôn hoa quả cần giao chuối cho khách hàng trong vòng 2 ngày, anh ta cần trả giá giao ngay cho nhà cung cấp chuối và giao chuối cho khách hàng trong vòng 2 ngày. Trong trường hợp này, hợp đồng giao ngay là lựa chọn tốt hơn.

Tuy nhiên, nếu người bán buôn cần dự trữ chuối trong tháng 12 vì tin rằng chuối sẽ đắt hơn do nhu cầu cao hơn và tổng nguồn cung vào cuối năm giảm, họ không thể mua chuối với giá giao ngay vì rủi ro. Tỷ lệ thất bại của nó là rất cao.

Trong trường hợp này, vì chuối không cần cho các nhà bán buôn hoa quả cho đến tháng 12, nên hợp đồng kỳ hạn sẽ thích hợp hơn.

Ví dụ đơn giản ở trên chỉ là giao dịch để giao hàng hóa, loại giao dịch này rất phổ biến trong thị trường hợp đồng tương lai và hợp đồng thông thường. tỷ giá giao hàng tận nơi tại thời điểm ký kết.

Nếu các nhà giao dịch muốn loại bỏ quá trình chuyển giao tài sản, họ có thể giao dịch các quyền chọn và các công cụ tài chính khác cho một vị thế tỷ giá giao ngay của một hàng hóa hoặc cặp tiền tệ.

(Theo Investopedia)